040 - Trends und Fehler in der Finanzberatung mit Marco Comugnaro

• Marco Comugnaro ist Mitglied der Geschäftsleitung bei der Mendo AG, Certified Financial Planner CFP® und Vorstandsmitglied des FinanzPlaner Verbands Schweiz FPVS. Er blickt auf über 25 Jahre Erfahrung in der Versicherungs- und Finanzindustrie zurück - mit Schwerpunkt Sales Leadership, Coaching und ganzheitliche Finanz- und Vorsorgeplanung. Zudem ist er Studiengangsleiter des CAS Senior Financial Consultant an der HWZ.
Künstliche Intelligenz verändert die Finanzberatung. Kunden sind besser informiert als je zuvor. Und trotzdem: Reiner Produkteverkauf ist nach wie vor weit verbreitet - weil die Anreizsysteme in der Branche es so wollen.
In dieser Folge spreche ich mit Marco offen über diesen Konflikt. Ich erzähle auch von meinen eigenen Erfahrungen - wie es ist, mit einem monatlichen Fixlohn von CHF 1'300 zu leben und den Rest über Provisionen zu verdienen. Und wie sich das auf die Beratung auswirkt.
Du erfährst:
• Warum KI und besser informierte Kunden den reinen Produkteverkauf unter Druck setzen
• Wie Provisionsmodelle das Beratungsverhalten beeinflussen - und warum sie sich so hartnäckig halten
• Wo der konkrete Unterschied zwischen Provisions- und Honorarberatung liegt
• Was sich ändern muss, damit Beratung klar vor Verkauf steht
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