Lo que los Bancos NO Te Cuentan Cuando Inviertes Tu DINERO #160

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📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: inversionracional.com/podcast

¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Elizabeth Wakefield.

Elizabeth, fundadora de Finanzas Conscientes y asesora financiera con más de 20 años de bagaje entre auditoría, banca y mentorización de patrimonios, vuelve al podcast para analizar el cambio de era que estamos viviendo a nivel económico: deuda insostenible, pensiones en peligro, y cómo construir una cartera sólida en medio de la incertidumbre.

Temas que cubrimos:

✅ Por qué el asesoramiento financiero en España está "prostituido" y cómo la banca vende comisiones, no soluciones
✅ La deuda mundial que nadie puede pagar y por qué imprimir dinero no es la solución
✅ El agujero de las pensiones en España y por qué los políticos no lo arreglan
✅ Los dos perfiles de cliente que más se repiten
✅ Crowdfunding y crowdlending explicados
✅ Oro físico vs ETF de oro
✅ Por qué la cartera clásica 60/40 está muerta y qué estrategia usar en su lugar
✅ La estrategia core-satélite para construir una cartera sólida
✅ El error más común al diversificar entre el SP500 y el MSCI World
✅ El truco fiscal de la renta vitalicia que casi nadie conoce al jubilarse
✅ Cuándo tiene sentido pedir deuda para invertir
✅ Su experiencia real invirtiendo en inmobiliario en España
✅ Por qué cuanto más patrimonio acumulas, más riesgo puedes asumir

Una conversación sin filtros sobre economía, inversión y finanzas personales para entender el momento que vivimos y construir un patrimonio sólido de verdad.

Inversión Racional:

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CRONOLOGÍA:
0:00 Intro
2:11 ¿Cómo ha sido este último año para Elizabeth?
4:46 El cambio de era en la economía global
5:06 De auditora a asesora financiera: la historia de Elizabeth
9:13 Por qué el asesoramiento financiero está "prostituido" en España
10:43 Cómo la banca vende productos con comisiones abusivas
14:32 Los seguros y planes de pensiones que nadie necesita
16:36 Por qué estamos en un cambio de era económico
17:26 La deuda mundial que nadie puede pagar
21:51 ¿Dónde puede estallar la próxima crisis de mercado?
24:28 El bono americano al 5% y la señal que nadie quiere ver
31:08 Envejecimiento poblacional e inmigración masiva
32:17 El agujero de las pensiones en España
36:31 Por qué los políticos no arreglan las pensiones
38:16 Qué es imprimir dinero y cómo te afecta
41:14 La clase media que desaparece
43:07 Los dos perfiles de cliente en finanzas personales
45:35 Los errores más comunes gestionando el dinero
48:31 Asesoramiento financiero como asesoramiento psicológico
50:31 Cómo cambia tu relación con el dinero al empezar a invertir
53:08 Tipos de inversión según el plazo
54:21 Crowdfunding y crowdlending explicados
58:39 Cómo evaluar el riesgo real en el crowdlending
1:01:53 Por qué el oro es de los activos más seguros
1:04:17 ETF de oro vs oro físico
1:07:34 El oro como proxy para invertir en China
1:12:04 Por qué la cartera clásica 60/40 ya no funciona
1:14:19 Cómo generar rentas a corto plazo con tu dinero
1:16:28 Los problemas reales de la renta fija
1:18:13 ¿Debería Bitcoin estar en tu cartera?
1:21:39 La estrategia core-satélite para tu cartera
1:23:34 El error más común al diversificar (SP500 y MSCI World)
1:26:07 Cómo funciona el rebalanceo de cartera
1:29:19 Fondos vs ETFs: la ventaja fiscal que no conoces
1:31:29 El truco fiscal de la renta vitalicia al jubilarte
1:37:20 Los tres pilares: ahorro, inversión y protección patrimonial
1:39:35 Seguros de ahorro: ventajas y desventajas
1:41:59 Qué fondos utiliza Elizabeth en su cartera personal
1:48:12 Cuándo tiene sentido pedir deuda para invertir
1:53:42 Cómo invertir con dinero prestado del banco
1:55:14 Cómo encuentra empresas para financiar en crowdlending
2:00:01 Cómo distribuye Elizabeth su propia cartera
2:01:29 La plata como activo de inversión
2:04:27 Su experiencia real invirtiendo en inmobiliario en España
2:09:27 Por qué prefiere emprender antes que gestionar pisos
2:11:38 Por qué el Estado penaliza la inversión inmobiliaria
2:16:20 ¿Es el emprendimiento una buena inversión?
2:23:31 Por qué cuanto más patrimonio tienes, más riesgo puedes asumir
2:28:37 Despedida

📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: inversionracional.com/podcast

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