#313 Wie der IWF funktioniert – und warum so viele Länder in dessen Schuldenfalle landen

0:00 Stell dir vor, ein Staat ist Pleite, die Krankenhäuser sind unterfinanziert, die Lebensmittel werden immer teurer, weil die Währung komplett kollabiert, Stichwort Inflation oder Hyperinflation, und in höchster Not kommt plötzlich jemand und sagt, Hey, wir helfen euch, wir unterstützen euch, wir geben euch Geld, damit er wieder auf die Beine kommt. Aber dieses Geld kommt mit Bedingungen, mit sehr vielen Bedingungen.

0:24 In dieser Folge geht es um eine Institution, deren Vertreter weder von dir noch von mir irgendwie gewählt wurden, aber diese Vertreter oder diese Institution entscheidet an ganz vielen Orten der Welt, bei ganz vielen Nationen, wie diese Nationen haushalten müssen, also beispielsweise ob Sozialleistungen gekürzt werden müssen, ob das Renteneintrittsalter erhöht werden muss, das alles wird sehr oft gesteuert durch diese eine. Institutionen und sie entscheiden beispielsweise auch, was heutzutage als vernünftige Wirtschaftspolitik gilt. Also, sie geben im Prinzip auch das wirtschaftspolitische Wesen vor, von vielen Staaten, es geht an dieser Stelle natürlich um den IWF, den Internationalen

1:06 Währungsfonds, in dieser Folge sprechen wir über seine Entstehung, über seine Macht, die er heute entsprechend hat, der IWF, es geht auch um die Rolle in globalen Krisen und um die Frage. Ist der IWF wirklich so der Retter in der Not oder ist dieses ja System, das da dahinter steckt, eigentlich eher eine Abhängigkeit der Staaten und dadurch eher negativ zu betrachten?

1:28 Ganz viele spannende Fragen, die wir glaube ich hier klären sollten. Ich habe tatsächlich vor 2 oder knapp 3 Jahren mittlerweile schon dazu schon mal eine Podcast Folge dazu aufgenommen, damals noch nicht als Video, aber nachdem ich hier dieses Buch gelesen habe, zuletzt die Puppenspieler mittlerweile eben auch auf Deutsch verfügbar von Alex Gletz die. Ihn von der Human Rights Foundation kann ich nur sehr empfehlen, weil da habe ich wieder neue Erkenntnisse über den IWF, aber beispielsweise auch die Weltbank. Da kommt auch bald ein Video dazu, also unbedingt an der Stelle ein Abo da lassen, aber durch dieses Buch habe ich da wieder so ein bisschen ja noch mehr Interesse bekommen, da nachzuforschen und möchte

2:05 einfach auf die. Man muss es so sagen, so hart es klingt, auf die Missstände, die da beispielsweise durch den IWF eben passieren, wollte ich einfach noch mal aufmerksam machen. Und dieses Buch bekommst du natürlich beispielsweise beicopyaro.de bei Copyaro bekommst du mit dem Gutscheincode soundmoney in einem Wort geschrieben 5% Rabatt, das gilt entsprechend auch auf dieses Buch. Ansonsten kann ich generell praktisch alle Bücher empfehlen, ich hab nicht alle gelesen, aber n Großteil davon die aus dem Apricomedia Verlag kommen, der Bitcoin Verlag in Deutschland Schau unbedingt mal vorbei, ich verlink. Denke ich dir natürlich entsprechend in den Show Notes machen.

2:38 Das heißt heute gibt es einen kleinen IWF, Deep Dive, die Weltbank folgt noch demnächst über das Swift System habe ich vor kurzem schon gesprochen und die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich, die kommt auch noch. Also herzlich Willkommen im Sound Money Bitcoin Podcast. Ganz viel Spaß mit der heutigen Folge und ganz viele hoffentlich auch für dich neue und spannende Erkenntnisse rund um den Internationalen Währungsfonds. Du willst endlich auch möglichst Fiat loswerden und nur noch auf Bitcoin Basis leben?

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5:18 Und Money Sicherste, da noch einen ordentlichen Rabatt mit 5%, ganz viel Spaß mit deiner Bitbox und mit dem eigenverantwortlichen Verwahren deiner Satoshis. Lass uns mal Reinsteigen mit der Frage, was ist der IWF überhaupt, was ist diese Internationale Währungsfonds. Es ist im Prinzip eine Sonderorganisation der Vereinten Nationen, wo aktuell 189 Mitgliedstaaten mit dabei sind, also praktisch alle Länder der Welt gehören dem mehr oder weniger an. Es gibt ein paar Ausnahmen wie coole. Kuba, Nordkorea beispielsweise.

5:50 Da sitzt des IWF, der befindet sich in Washington DC, also im politischen und finanziellen Machtzentrum der USA. Und, wenn man so will, auch des Westens. Die offizielle Aufgabe des IWF ist die Förderung der internationalen Zusammenarbeit in der Währungspolitik und auch die Stabilisierung von Wechselkursen, aber auch die Unterstützung von Staaten, die ja so ein bisschen Zahlungsbilanzprobleme bekommen haben, die einfach ja so ein bisschen keine Kohle haben aktuell.

6:18 Das Ganze klingt sehr technokratisch, fast schon irgendwie harmlos, dass man da die ganzen Staaten, die Probleme haben, irgendwie unterstützen will und was Gutes im Sinn hat, aber um zu verstehen, warum der IWF heute so mehr mächtig ist, wie er ist. Und da reisen wir tatsächlich ins Jahr 1944 zurück. Also viele der Geldinteressierten was die Geldhistorie angeht, kennen natürlich dieses Datum beziehungsweise dieses Jahr Ende des Zweiten Weltkriegs und im kleinen beschaulichen Bretton Woods in Amerika hat man sich damals getroffen, die Weltwirtschaft lag am Boden, wir hatten zerstörte Industrien, instabile Währungen, wir hatten praktisch keinen funktionierenden Welthandel, ganz abgesehen von all den

6:58 Kriegsschäden, die es natürlich auch noch gab. Und die ganzen Siegermächte, also allen voran die USA, aber auch Großbritannien beispielsweise, traf sich damals in Bretton Woods in der Nähe von Boston in Amerika. Und Ziel war es damals eben, ein neues internationales Finanzsystem zu schaffen, das entsprechende Stabilität natürlich gewährleistet oder gar garantieren kann und auch zukünftige Wirtschaftskrisen wollte man damals dann eben für die Zukunft möglichst verhindern.

7:25 Das Ergebnis war ein System mit sozusagen 3 zentralen Säulen. Erstens der US Dollar als globale Reservewährung, zweitens Gold als einen ultimativen Anker, also der US Dollar wurde ja damals an Gold festgebunden, diese $35 je Unze sozusagen und Punkt 3 feste Wechselkurse zwischen den nationalen Währungen, so dass im Prinzip der US Dollar Goldstandard dann auch für die anderen Währungen gilt.

7:53 Und so wie damals der Goldstandard eingeführt wurde, wurde damals auch in diesem System der IWF eingeführt, mit einer klar definierten Aufgabe. Er sollte Überbrückungshilfe leisten für alle Staaten, die irgendwie gerade finanzielle Schwierigkeiten hatten, auf einem kurzfristigen Zeithorizont und damit dafür sorgen, dass diese Länder entsprechend ihre festen Wechselkurse einhalten konnten.

8:15 Also wir merken uns, der IWF war jetzt nicht da, um irgendwelche Infrastrukturprojekte oder irgendwie langfristige Kredite zu vergeben, sondern es ging einfach darum, man hat dieses Bretton Wood System beziehungsweise den Goldstandard eingeführt und dadurch, dass nicht nur der Dollar zu Gold gedeckt wurde, wurde entsprechend auch die anderen Währungen auf der Welt zum Dollar mit festen Wechselkursen gedeckt und damit diese Wechselkurse eingehalten werden können, dafür wurde mehr oder weniger der IWF eingeführt.

8:43 Das heißt, keine Entwicklungshilfe an dieser Stelle, keine politischen Akteure, die irgendwie die Agenda durchdrücken wollen, sondern einfach nur ein technischer Stabilisator für das goldgedeckte Geldsystem. Und der damalige Gedanke, ja, den haben wir heute nicht mehr so richtig. Ich denke, das ist uns allen klar, aber wir müssen mal schauen, wie sich das Stück für Stück dann eigentlich weiterentwickelt und wie wurde der damalige Gedanke mehr oder mehr abgeschafft?

9:09 Bereits 1969 führte der IWF eine fundamentale Neuerung ein, die sogenannten Sonderziehungsrechte, kurz SZR. Ich bin mir sehr sicher, dass die wenigsten Menschen auf der Welt davon jemals gehört haben, außer ihr seid Hörer des Soundmoney Bitcoin Podcast. Darüber habe ich nämlich hier in der Vergangenheit schon gesprochen, diese Szr, also diese Sonderziehungsrechte des IWF, gelten tatsächlich neben dem US Dollar und dem Euro als die dritte Weltreservewährung, also diese Währung, die gar keine richtige Währung ist, sondern eher ein Recht darstellt, und dabei handelt es sich um eine künstliche Reservewährung, die ausschließlich zwischen. Zwischen den Währungsbehörden existiert kein Bürger, also du oder ich, wir können die nicht

9:55 halten, kein Unternehmen kann das akzeptieren als Zahlungsmittel, es dient ausschließlich als Zahlungsmittel zwischen Staaten und deren Zentralbanken und die Einführung dieser Sonderziehungsrechte war ein Schritt weg vom damaligen Goldstandard hinzu, einem stärker institutionellen kontrollierten Geldsystem und.

10:14 Und der nächste einschritt. Ja, der erfolgte natürlich 1971 das sogenannte Nixon Schock, und da wurde der IWF, eigentlich muss man sagen, überflüssig in diesem Jahr 1971 beendete ja bekanntlich der damalige US Präsident Richard Nixon die Goldbindung an den Dollar und damit hat er de facto den Goldstandard für die ganze Welt abgeschafft, der.

10:37 Dieser nächsten Schock bedeutete faktisch auch das Ende dieses Bretton Wood Systems, also diesem System, das 1944 eingeführt wurde. Damit war der Goldstandard Geschichte, die festen Wechselkurse, die zerbrachen, also die hat man dann ja auch nicht mehr gebraucht, weil nichts mehr an Gold gedeckt war sozusagen, und seit daher sind wir in diesem Weichen oder ungedeckten Fiat Geld und seit daher sind wir natürlich in diesem Weichen, wenn man so nennen möchte, Fiat Geld System, wo man aus dem nicht sozusagen indem man buntes Papier an. Anmalt und da eine Zahl drauf schreibt oder heute natürlich durch Nullen und Einsen einfach als Staat beziehungsweise als Zentralbank oder Geschäftsbank neues Geld erzeugen kann. In dieser Ära sind wir heute,

11:18 wenn du noch mehr über das Geldsystem wissen willst, dann Check unbedingt mal die Playlist auf youtube aus, wo ich so ein paar Videos, die ich schon gemacht habe zusammengestellt haben, wo wir ganz viele Dinge rund um das heutige Geld und Finanzsystem erklären, also bei Bedarf gerne mal reinschauen.

11:34 Jetzt stellt sich aber natürlich die logische Frage, ja, wieso gibt es den IWF dann heute eigentlich noch? Warum hat man den 1971 nicht abgeschafft? Die ursprüngliche Aufgabe, diese Stabilisierung eines Goldstandards, wenn man so will, mit diesen festen Wechselkursen, die existierte ja nicht mehr, aber.

11:51 Ja, solche großen Institutionen, die verschwinden dann doch eher selten von der Weltbühne, auch wenn ihre vermeintliche Aufgabe wegfällt, weil dann erfindet man sich neu, weil es wäre ja ärgerlich, wenn man da ne entsprechende Machtposition mittlerweile aufgebaut hat und die dann irgendwie nicht mehr behalten darf. Und so wurde einige Jahre später tatsächlich 1978 das IWF Abkommen erneut entscheidend verändert. Den damaligen Mitgliedern des IWF wurde damit im Prinzip die Möglichkeit gegeben, den Wechselkurs komplett frei zu nutzen oder auch gewisse Anpassungen, also es wurde einfach freigestellt, wie sie mit ihren Wechselkursen mit den Währungen im Verhältnis zu anderen Währungen interagieren. Diese festen Wechselkurse, die

12:33 es davor eben gab, das war eine optionale Möglichkeit, aber flexible Wechselkurse in. Waren damals der Standard, sind heute mehr oder weniger der Standard. Es gibt immer wieder Notenbanken, die da interagieren. Die Schweizer Notenbank macht es beispielsweise, damit der Schweizer Franken nicht zu stark wird. Was ähnliches sehen wir in China, Japan Thema für sich an der Stelle, also es ist nicht der Standard heute, weil immer wieder ja durch Notenbanken da Einfluss genommen wird, aber prinzipiell sind die Wechselkurse natürlich viel viel freier als sie es früher waren.

13:05 Und damit wandelte sich eigentlich der IWF auch endgültig von so einem Hüter dieses ja festen Systems hin zum, man könnte sagen Krisenmanager für instabile Länder, Nationen, Haushalte, wie man es dann auch nennen möchte, weil ab diesem Moment ging es nicht mehr darum, diese Wechselkurse zu verteidigen, sondern nur noch darum, Staaten zu finanzieren, die in diesem Hochvolatilen und brüchigen, diesem fragilen Finanzsystem, das wir da geschaffen haben, halt entsprechend in Schieflage geraten sind und.

13:35 Besonders spannend finde ich an der Stelle, dass wir heutzutage eigentlich sogar das Gegenteil haben beim IWF, also alle IWF Staaten, denen wird mehr oder weniger verboten einen Goldstandard zu haben. In Artikel 4 Abschnitt 2 B der IWF Statuten ist nämlich festgelegt, dass Mitgliedsländer den Wert ihrer Währung nicht in Gold ausdrücken oder an Gold binden dürfen. Damit ist eigentlich de facto ein klassischer Goldstandard tatsächlich ausgeschlossen, also das, was man früher mehr oder weniger verteidigt hat, schließt der IWF heute eigentlich aus, was nicht verboten ist.

14:08 Und das muss man an der Stelle natürlich auch abgrenzen, ist, dass ein Staat wie zum Beispiel die Bundesrepublik Deutschland oder die Bundesbank in Deutschland zum Beispiel die. Wie Gold im Keller halten oder auf der Bilanz halten, das ist natürlich erlaubt. Dass man Gold als Reserve hält beispielsweise, aber es darf eben keine feste Bindung der eigenen Währung zu diesen Goldbeständen da sein.

14:30 Die Schweiz war tatsächlich das letzte Land, das diese formelle Goldbindung aufgehoben hat. Bis 1999 hatte nämlich der Schweizer Franken immer eine Golddeckung zu mindestens 40% also es hat schon ein bisschen geschwankt, wieviel Gold da ist. Aber die Schweizer Notenbank, die SNB, hat jetzt nicht wie blöd einfach neue Scheine ausgegeben und hat sich da entsprechend nur rangewagt, wenn sie genug Gold im Keller liegen hatten im Zuge der zweiten IWF Statutenrevision unter vollständigen integrierten. Migration in das globale Finanzsystem wurde dann entsprechend die Goldbindung aufgegeben, weil sie schlichtweg nicht mit den IWF regeln vereinbart war. Damit können wir festhalten, der IWF hat wirklich Druck ausgeübt auf Staaten von diesem

15:15 Goldstandard abzuweichen und zu einem weichen Geldsystem zu wechseln. Mit der neuen Rolle des IWF verändert es sich dann natürlich auch. Die Art, wie der IWF eigentlich Gelder, also Kredite beispielsweise, vergeben hat. Die Weltbank hat beispielsweise vor allem in den 80er Jahren vor allem projektbezogene Gelder vergeben, das heißt. Irgendeinen Staat hatte irgendwie ein neues Projekt. Ich weiß nicht in Staudamm beispielsweise, man wollte Infrastruktur verbessern, was auch immer, es gab halt irgendeinen konkreten Newscase, ein konkretes Projekt, das wurde dann über die Weltbank durch finanzielle Mittel, die die Weltbank bereitgestellt hat, entsprechend umgesetzt. Bei IWF wiederum geht es immer

15:53 mehr in den letzten Jahrzehnten um sogenannte Strukturanpassungsprogramme. Das sind Kredite, die formal erstmal frei verwendbar sind, also nicht gekoppelt an irgendwie beispielsweise gerade dieses Infrastrukturprojekt. Aber der IWF bringt eben Bedingungen mit rein, das sind teilweise sehr umfangreiche Wirtschafts und sozialpolitische Bedingungen, die an diese Kreditvergabe entsprechend gekoppelt sind. Während der asiatischen Finanzkrise 1971 erhielt zum Beispiel Südkorea oder auch Indonesien Rettungspakete in Höhe von 47 beziehungsweise 43 Milliarden US Dollar. Also ist schon 25 fast 30 Jahre her, das sind schon relativ große Summen, muss man sagen, im Gegenzug mussten sie aber Verträge unterschreiben. 50

16:42 beziehungsweise 80 detaillierte Bedingungen und da ging es zum Beispiel um die Deregulierung von knoblauchmonopolen knoblauchmonopolen. Also der IWF kümmert sich auch darum. Es ging aber auch um Steuern auf Viehfutter, um neue Umweltgesetze und vieles, vieles mehr. Also das zeigt, wie weitreichend diese Bedingungen, diese Anforderungen eigentlich sind, wenn ich vom IWF Geld haben will und.

17:06 Und eine Analyse aus 2014 zeigte, dass der IWF im Durchschnitt so rund 20 Bedingungen an solche Kredite verknüpft hat damals, und es war da schon ein Höchstwert und wir kennen es alle, Bürokratie und so weiter wird nicht weniger, also die Tendenz, die Zahl ist in den letzten Jahren definitiv eher steigend gewesen und der IWF ist damit also kein reiner Geldgeber mehr, der sagt hier nimm mein Geld und Zahl es mir wie versprochen dann entsprechend wieder zurück, sondern es ist wirklich ein tiefgreifender.

17:36 Politischer Akteur geworden. Jetzt habe ich ein paar Zahlen schon genannt, die Frage ist aber natürlich, wo kommt dieses Geld eigentlich her, also woher hat der IWF eigentlich das Geld, dass er da Kredite vergeben kann? Der IWF finanziert sich über sogenannte Quoten, also jedes Mitgliedsland noch mal. 189 sind aktuell dabei, jedes Mitgliedsland zahlt entsprechend seiner wirtschaftlichen Stärke immer wieder Kapital ein und diese Quote bestimmt, wieviel Geld ein Land. Einzahlt, wieviel es aber auch leihen kann und wieviel Stimmrechte es besitzt.

18:08 Für zentrale Entscheidungen sind 85% der Stimmen notwendig in diesen IWF Gremien und da wird es jetzt natürlich spannend sowohl die USA als auch die Europäische Union, das sind die beiden einzigen Nationen bei der EU entsprechend dann unser Wirtschaftsraum und. Das sind die beiden einzigen Entitäten, die mehr als 15% halten.

18:31 Und wenn ich 85% der Stimmen brauche, heißt es, die EU wie auch die USA haben hier ein sogenanntes Vetorecht. Der IWF ist formal multilateral, praktisch aber ganz klar westlich dominiert, das muss man so klar sagen. Neben nationalen Einlagen existieren aber mit diesen Sonderziehungsrechten ne weitere zentrale Machtquelle, die der IWF hat, also diese SRZ, die Bestehen aus einem Währungskorb, und da ist der US Dollar drin, der Euro, der chinesische Renminbi, japanische Yen und der britische Pfund.

19:06 Diese 5 Währungen, die 5 großen Währungen auf der Welt sind da entsprechend mit drin. Und Staaten können sich diese Sonderziehungsrechte gegen reale, gegen Fiat Währungen eintauschen, wenn sie beispielsweise Liquidität benötigen oder wenn sie auch untereinander handeln. Besonders in Krisenzeiten erlaubt dieses System dem IWF, enorme Geldmengen bereitzustellen, ohne direkt auf irgendwelche nationalen Haushalte angewiesen zu sein.

19:32 Heißt, der IWF sagt, Hey, du bezahlst immer wieder ein, beispielsweise weil alle Staaten eben was in den Topf geben müssen und dafür bekommst du im Gegenzug diese Sonderziehungsrechte und wenn du warum auch immer Kohle brauchst, dann kommst du mit deinen Sonderziehungsrechten und dann bekommst du in Höhe dieser Szr, die du halt hast entsprechend Kredite und. Oder was Staaten eben auch machen können. Der eine Staat kauft was vom anderen weiß ich nicht, Öl beispielsweise ist es so ein Klassiker, wo große Volumen fließen, dann wird nicht den Dollar bezahlt, sondern in Sonderziehungsrechte, das heißt der der mehr Sonderziehungsrechte gerade hat, kann bei Bedarf natürlich auch entsprechend hohe Kredite,

20:10 entsprechend hohe Gelder beim IWF einfordern und so wird diese Sonderziehungsrechte, diese eigene Währung ein Stück weit eben heute auch als Reservewährung gesehen, weil damit wirklich die Staaten untereinander theoretisch. Handeln können. Kommen wir mal so ein bisschen in die neuere Zeit, jetzt spätestens mit der internationalen Finanz und Wirtschaftskrise, also Lehman Brothers und Co, 2007, 89 und der darauffolgenden europäischen Schuldenkrise, beispielsweise der Griechenlandkrise.

20:37 In der Zeit wurde immer deutlicher, dass der Internationale Währungsfonds. Nicht an Bedeutung verloren hat, sondern ganz im Gegenteil, der wurde immer relevanter auf der Welt. Der IWF griff sehr, sehr tief in die Kassen damals und vergab für mehrere europäische Volkswirtschaften während dieser Eurokrise beispielsweise die größten Kredite, die in der siebzigjährigen Geschichte der Institution jemals vergeben wurden.

21:03 Der Anteil der IWF Kreditzusagen am globalen Bruttoinlandsprodukt erreichte damals tatsächlich nämlich auch einen neuen Höchststand. Also nicht nur die absoluten Beträge, die als Kredit ausgegeben würden, sondern wirklich auch im Verhältnis der Wirtschaftsleistung waren sie damals auf einem Peak in der Eurokrise so gut 10 Jahre, etwa in der Vergangenheit und zu diesen Kreditnehmern damals in Europa, zählte Island, Griechenland, Irland, Portugal.

21:29 Also es waren nicht nur ein 2, da ist schon einiges an Geld geflossen. Der IWF hat damit nicht mehr nur ein Instrument für diese Entwicklungs oder Schwellenländer, wo man jetzt sagen kann, okay, da gibt es vielleicht einen Case dafür, da gibt es einen Punkt dafür, dass man die unterstützen will, damit die westlichen die vermeintlichen Industrieländer entsprechend Unterstützung Entwicklungshilfe leisten. Nee, da sind wir definitiv darüber hinaus, die IWF gilt auch heute als ein zentraler Akteur beim Thema Stabilisierung westlicher Volkswirtschaften.

22:01 Das wohl bekannteste Beispiel, das wir jetzt an der Stelle auch einmal aufgreifen müssen in Europa, ist natürlich Griechenland, das vom IWF Mitgeleitete Rettungspaket belief sich damals auf 375 Milliarden US Dollar, ein Volumen, das es in der Form davor noch nie gegeben hatte. Im Juli 2015 hatten die Griechen dann ein Referendum abgehalten und da hatten die Griechen, also die Bevölkerung, mit einem klaren Nein gegen die Kreditbedingungen gestimmt, es sollten nämlich. Steuererhöhungen erfolgen, Rentenkürzungen, Sozialabbau, umfassende Privatisierungen von staatlichen Industrien und vieles mehr.

22:39 Und das haben die Griechen in diesem Referendum klar abgelehnt. Ja gut, wir hatten ein demokratisches Votum dort, also in Griechenland, die Bedingungen wollte man nicht akzeptieren. Ja, die Politik hat es trotzdem akzeptiert, und so hat der IWF entsprechend als Kreditgeber Geld nach Griechenland überwiesen und die Griechen mussten, weil die Politik es durchgedrückt hat, entsprechend dann künftig die ganzen Bedingungen Jahr für Jahr umsetzen. Es gibt eine Studie von 2023.

23:07 Die wurde im Fachjournal Bmy Global Health veröffentlicht. 59 Länder standen zu diesem Zeitpunkt auf der Liste des IWF, dass diese Länder dadurch, dass sie Kredite entgegengenommen haben, entsprechende Sparmaßnahmen durchführen müssen, das sind 59 Länder mit niedrigem und mittlerem Einkommen, die auf der Liste stehen, davon gibt es nur 125 oder gab es zu diesem Zeitpunkt nur 125 Länder auf der Welt, das heißt fast 50% der Länder sind. Mit diesem niedrigen oder geringen Einkommen, ich sag jetzt mal der Entwicklungsländer, standen damals auf der Liste des IWF und überall dort hat der IWF entsprechend seine Bedingungen, seine Wirtschaftsbedingungen, seine wirtschaftspolitische Ausrichtung entsprechend durchgedrückt.

23:50 Und damit sind zu diesem Zeitpunkt auch rund 2 Milliarden Menschen davon betroffen gewesen. Und beispielsweise, sagt Alex Gladstein in seinem Buch Die Puppenspieler auch, dass diese Menschen dadurch beispielsweise einem erhöhten Gesundheitsrisiko ausgesetzt wurden. Also es geht nicht nur um Kohle, sondern es geht natürlich noch viel Weitgreifender die Daten zeigen nämlich außerdem, dass diese Länder mit niedrigem und mittlerem Einkommen.

24:14 Im Jahr 2022 mehr Geld für die Rückzahlung von Auslandsschulden, also für Schulden beim IWF größtenteils als für die eigenen Gesundheitsprogramme ausgegeben haben. Das heißt? Das Korsett wird immer enger. Diese Staaten haben sich im Ausland verschuldet, haben häufig ja eine eigene Währung, die entweder völlig kaputt ist oder bei weitem natürlich nicht so kaufkräftig wie ein US Dollar, verschulden, sich dann aber in US Dollar, Euro oder irgendwelchen vermeintlich größeren Währungen und die können sie natürlich kaum zurückzahlen und so zieht sich diese Schlinge immer enger, wird es immer schwieriger die Zinsen zu bezahlen, irgendwann auch mal vielleicht ein bisschen was zu tilgen und deshalb wird immer

24:53 mehr im Inland gespart. Und das natürlich zum großen, großen Nachteil der Bevölkerung. In ganz vielen Fällen ist es dann auch so, dass eine Umschuldung nicht akzeptiert wird vom IWF, er drückt da weiter seine Agenda durch, wenn man das alles so hört, könnte man jetzt meinen, das sind irgendwelche Verschwörungstheorien oder ähnliches, aber selbst der IWF veröffentlicht diese Fakten ja, also an welches Land werden welche Gelder wann überwiesen, was sind die ausstehenden Posten und welche Zinsen werden da bezahlt und wenn man das dann vergleicht mit dem Bruttoinlandsprodukt oder mit den nationalen Ausgaben.

25:24 Dann kommt man relativ schnell natürlich zu dem Punkt, dass man sich fragen muss. Hey, wenn ich diese ganzen Entwicklungen und diese Zahlen sehe, dann kann ich eigentlich nicht ignorieren, dass der Westen hier auf Kosten der Entwicklungsländer lebt. Heißt n großer Teil des wirtschaftlichen Erfolgs, den wir im Westen haben.

25:43 Ja, der beruht jetzt nicht nur drauf, dass wir irgendwie Rechtsstaatlichkeit haben, dass wir vielleicht ne bessere Bildung genossen haben und deshalb Stück für Stück vielleicht auch da irgendwie uns weiter entfalten konnten in der Wirtschaft, dass wir ne liberale Demokratie haben oder Menschenrechte achten, was auch immer.

25:59 Ein weiter Teil davon basiert auf jeden Fall drauf, dass wir die Ressourcen, aber natürlich auch die günstige Arbeitskraft aus ärmeren Ländern nutzen, zu unserem Wohlstand entsprechend. Also wir können definitiv festhalten, der IWF ist kein, ich sag mal, neutraler Akteur, er ist definitiv ein Machtinstrument heute, dass die internationale Kreditvergabe natürlich massiv beeinflusst und entsprechend heute als.

26:26 Westliches Geopolitisches Machtmittel eingesetzt wird. Staaten, die keinen Zugang zu Kapitalmärkten haben, aus welchem Grund auch immer. Ja, die sind häufig dann auf diese IWF Kredite angewiesen und wenn ich da einmal drin hänge, dann ist da meistens auch gar kein so leichtes oder einfaches Entkommen mehr. Und da muss man auch den Blick einmal nach China werfen, weil wir haben nicht nur den Westen, der in diesem Bereich unterwegs ist, sondern wir haben n neuen Play oder neuen Akteur, der natürlich ähnlich vorgeht, also ganz, ganz viele Parallelen sieht man hier, wenn man Richtung China schaut, wenn man Richtung Kommunistische Partei China schaut, die ähnlich tatsächlich agiert.

27:04 In den letzten 10 Jahren hat China nämlich versucht, die Dynamik von IWF und Weltbank durch eine eigene Entwicklungsinstitution und durch die sogenannte Neue Seidenstraße so ein Stück weit nachzuahmen. Hier hat sich auch ein schöner Begriff etabliert, die sogenannte Schuldenfalle Diplomatie, in dem Fall China, finanziert Infrastrukturprojekte in strategisch wichtigen Entwicklungsländern und durch. Massive Kredite begeben sich diese Länder dann entsprechend wiederum in Abhängigkeit.

27:34 China sagt jetzt nicht von Beginn an hier Bedingung 123, so wie es der IWF beispielsweise macht, aber viele dieser Projekte sind mehr oder weniger beabsichtigt, vielleicht auch so angelegt, dass der entsprechende Staat die Schulden einfach nicht bedienen kann, dass der Kredit nicht zurückbezahlt wird.

27:51 Und anders als die IWF setzt sich dann entsprechend China gerne mit den Schuldnern an den Tisch und versucht ne Lösung zu finden. Und so sind sie beispielsweise ja auch an den Hafen in Sri Lanka gekommen, der für sie natürlich im Indischen Ozean strategisch auch einfach sehr, sehr wichtig ist. China macht das an der ein oder anderen Stelle vielleicht noch dreister, indem sie nicht nur die Kredite vergeben, sondern die Projekte auch selber umsetzen, weil sie bringen gleich die Bauarbeiter mit, sodass die Baufirmen entsprechend in China auch noch beschäftigt sind und sorgen damit auch nicht mehr für neue Arbeitsplätze in der entsprechenden Region, weil ja, sie bringen einfach die eigenen Arbeiter mit.

28:25 Ein sehr spannender Fakt finde ich an der Stelle auch, dass es natürlich einen gravierenden Unterschied gibt zwischen den Armen und den reichen Ländern heute. Und dieser Unterschied liegt in Bezug auf die Währung so ein Stück weit im Timing. Die heute reichen Länder, also die Industrieländer, die wurden industrialisiert, bevor die Fiat Währungen eingeführt wurden. Also vor 1971 will man so will und die armen Länder, die haben die Fiat Währungen dann zwangsläufig eingeführt, weil IWF, Nixon, Schock und Co.

28:56 Es wurde entsprechend die Goldbindung abgeschafft und diese armen Länder haben also Fiat Währungen eingeführt bevor sie industrialisiert wurden, weil das sind sie ja heute de facto noch nicht. Und damit gerieten sie früh in ein System, also in ihrer Entwicklung früh in ein System, das eben diese dauerhafte Verschuldung mit sich bringt und diesen Kreislauf, den kann ich heute nicht so einfach entkommen, weil ich bin jetzt in diesen Schuldenzyklen drin, ich muss irgendwie vor allem an die fremde Währung kommen, weil ich kann mit meiner schwachen Währung nicht einfach Geld drucken und es zurückbezahlen, weil dann weiche ich die Währung so auf, dass ich es nie zurückbezahlen kann, habe eine

29:31 Hyperinflation. Die ganzen Vorzüge, die wir im Westen oder in der industriellen Welt heute haben, dass ich als Europa sagen kann, ja gut, dann druckt die EZB halt Geld und kauft die Staatsschulden auf das gleiche, was Japan macht, das gleiche, was die Fed in Amerika macht, das funktioniert da natürlich nicht, weil sie haben Auslandsschulden, und ihre Währung ist so schwach, dass sie entsprechend nicht einfach Geld drucken können. Auf der anderen Seite kann eben der Westen in dem Fall oder auch China jederzeit neues Geld drucken. In einem gewissen Maße und kann dieses Geld als Kredit dann entsprechend an die Entwicklungsländer beispielsweise vergeben.

30:07 Das heißt, Geld ist jetzt keine Mangelware, sie können immer neues Geld drucken, die andere Seite kann es nicht und da muss man sagen, ist eine ganz klare Trennung heute zwischen der industriellen Welt, den industrialisierten Nationen, wenn man so will und den Ärmeren oder Entwicklungsländern sozusagen. Und deshalb ist es sicherlich höchst fragwürdig. Ich würde nicht sagen, was der IWF beispielsweise macht, aber wie er es entsprechend tut, also Kredite zu vergeben als Industrienation oder als eine Organisation, die entsprechend Entwicklungshilfe leisten kann, ich glaube, da kann man jetzt nicht allzu viel Kritik.

30:42 Mit einbringen, aber wenn dann entsprechend solche Bedingungen gefordert werden und man auch eigentlich nicht wirklich interessiert ist dran ne Lösung zu finden, wenn es Zahlungsschwierigkeiten gibt, sondern immer nur neue Kredite vergibt und die Summen sind wirklich immens. Also es ist Wahnsinn wie hoch die IWF Verschuldung ist.

30:59 Beispielsweise in Argentinien heute, also es sind Summen die. Lassen sich fast nicht zurückbezahlen für diese Länder und deshalb ist diese Abhängigkeit, in die man sich begibt, natürlich heute schon wirklich ein sehr, sehr großer Kritikpunkt. Plus wie eingangs erwähnt, so ein bisschen durch die Historie. Der IWF macht natürlich nicht mehr das, für was er irgendwann mal da war, von dem her kann man sich jetzt auch drüber streiten, brauchen wir so eine Organisation eigentlich brauchen wir so eine Institution, die hier an ganz vielen Enden glaube ich eher negativ wirkt, das muss man durchaus in Frage stellen, oder ist es vielleicht auch wirklich? Ja, bewusst so angelegt, dass wir als Industrienationen, als Westen sozusagen an der Stelle

31:38 profitieren und damit die Entwicklungsländer so ein Stückchen vielleicht auch klein halten können. Das alles funktioniert eben nur, und damit komme ich ein Stück weit zu meinem Fazit, dadurch, dass wir wechseln vom Goldstandard, dadurch, dass wir entsprechend seit 1971 offiziell nicht mehr den Goldstandard haben, sondern in dieser Ära des Fiat Geld Systems angekommen sind, wo wir eine klare Zweiteilung haben zwischen den. Denn mehrfach habe ich es jetzt schon genannt, US Dollar, Euro, Renminbi, Yuan und Co.

32:09 Wir können das halt, wir sind industrialisiert, wir sind groß genug, die Wirtschaftspower steckt dahinter, wir können Neues Geld drucken, in einem gewissen Maße. Die anderen Staaten, die Entwicklungsländer, die können das einfach nicht. Ihre Währung ist so irrelevant auf der Welt, sie wird nicht nachgefragt, wenn sie neue Scheine drucken, dann verliert die Bevölkerung das komplette Angesparte, weil sie über Nacht entsprechende Inflationsrate haben, die dafür sorgt, dass alles, was sie sich mal ansparen konnten, entsprechend wegfällt, und deshalb bin ich natürlich auch ein großer Fan davon, einfach andere Geldsysteme sich anzuschauen. Gold ist natürlich ein spannendes Thema, aber was bringt mir der Goldstandard,

32:46 wenn am Ende vom Tag. In dem Fall Nixon als Präsident herkommt und über Nacht praktisch den Goldstandard wieder ja aufhebt. Das hilft mir natürlich nichts, deshalb finde ich persönlich tatsächlich hier das Konzept von Bitcoin unfassbar spannend und wenn du mehr verstehen willst, wie das Geld und Finanzsystem funktioniert, wie die anderen Institutionen heute agieren, wie das Swift System beispielsweise auch vom Westen als Machtinstrument, als geopolitisches Instrument genutzt wird, im Bereich internationale Zahlungen, indem man dort ganze Länder und Nationen ausschließt, die. Oder du verstehen willst, wie eigentlich Bitcoin funktioniert und warum Bitcoin diese Probleme adressieren kann, weil die ganzen Probleme kommen eben

33:26 durch dieses Fiat Geld System, in dem wir heute Leben, in dem Geld wirklich weich ist. Es ist bedrucktes Papier, es steht eigentlich de facto nichts dahinter, keine Rohstoffe wie Gold oder Ähnliches, deshalb finde ich sehr spannend Bitcoin da als Gegenstück mal zu betrachten. Lass gerne ein Abo da beziehungsweise schau dir oder hör dir die bisherigen Folgen an.

33:47 Da hab ich diese Themen nämlich immer wieder aufgegriffen. Lass unbedingt auch n Kommentar da, wenn du sagst, Hey Weltbank brauchen wir unbedingt auch noch ne Folge dazu beziehungsweise auch für die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich. Vielleicht hab ich auch noch ne Institution vergessen, lass es mich in den Kommentaren sehr sehr gern wissen. Ich halte es noch einmal hier in die Kamera, die Puppenspieler, das Buch von Alex Glaedstein kann ich nur empfehlen, da geht es nämlich genau um IWF und Weltbank. Ich verlink es dir in den Shownotes viel Spaß beim Lesen, Danke fürs Zuschauen, zuhören.