#374 Wann halte ich Geld zurück und wann bin ich voll investiert?

0:00 Die Cashquote, wann halte ich Geld zurück oder bin ich gerade voll investiert? Ja am heutigen Podcast dreht sich alles um das Cash. Denn eins kann ich heute schon sagen, Cash ist King und Cash schadet nur dem der es am Ende nicht hat. aber ich verstehe natürlich auch die andere Seite der Medaille Menschen denken über Cash nach und denken hey wenn ich nicht voll investieren bin dann liegt doch Geld brach mit dem ich kein Geld verdiene.

0:31 Manchmal kennst du den Spruch von mir, es ist besser an der Seitenlinie zu stehen und nicht eben voll investiert sein oder auch das Thema Geduld dort mit reinzubringen. Wie heißt es so schön? Von mir einmal irgendwann zitiert umso mehr Geduld ich habe, umsomehr Geld werde ich auch verdienen. Ja im heutigen Podcast wird es einmal um das Thema Cash gehen.

0:52 wir haben diverse Fragen für dich mitgenommen. welche Cashquote hab ich zum Beispiel? gerade auch dabei würde ich mit dir sprechen wie viel Cash halte ich eigentlich vor? gibt es so Größenordnung für verschiedene Depots, wie man es macht das eigentlich Sinn? und vielleicht auch was hat die ganze Sparade damit zu tun.

1:08 Denn am Ende muss man auch sagen der Cash auf dem Konto ist das eine. aber wenn immer wieder Cash dazu fließt dann wird das Ganze noch viel spannender. Immer wieder höre ich von Teilnehmern die gerne zu mir sagen Uli Ich habe ja nicht soviel Cash am Depot Und als die Aktien wieder unten war da wollte ich einsteigen Aber ich hatte nichts zum Einsteigen.

1:28 Auch stellen wir uns manchmal die Frage ist eigentlich der Kontostand wichtiger als der Cashflow, den du generierst. Teilnehmer erzählen immer wieder von Geschichten wie ihr Konto wächst und wächst, und sie freuen sich natürlich darüber. Meine Frage ist aber immer – Wie viel Cashflow generierest Du wirklich mit deinem Deput?

1:48 Das Cash ist ein ganz, ganz wichtiger Punkt um an der Erbörse auch am Ende erfolgreich zu sein. denn es hat zwei Dinge. Das eine, das sind die Menschen, die ein Stück weit Angst haben. Die haben eine gewisse Cashquote vielleicht manchmal auch eine zu hohe Cashquote weil sie mal das Gefühl haben ich habe Angst Ich will nicht alles riskieren Vielleicht kann ich nochmal nachlegen und dann wird doch im Ende alles gut.

2:13 Und die zweite Seite? Das sind die pfiffigen Investoren die sagen ich hab cash aber nicht aus angst sondern letztendlich als Munition um nachzukaufen. Denn wenn der Markt dann runtergeht und ich dann das Geld investiere, und ich muss gar nicht den allertiefsten Punkt treffen. Aber eins ist klar im Einkauf liegt der Gewinn!

2:35 Und wenn wir da noch Cash haben, dann haben wir eben die Möglichkeiten top Qualitätsaktien zu einem sehr guten Preis zu bekommen. Und da im Einkauf der Gewinn liegt, wissen wir das langfristig, dass natürlich im Depot ein sehr großen Unterschied macht. Natürlich ist der Cashflow unglaublich wichtig über Dividenden und auch die Optionen des allerwichtigsten Vehikeln.

2:58 Aber ich kann dir sagen, dass das Thema Steuerung der Cashquote extrem wichtig ist um an der Börse erfolgreich zu werden. Yeah, Varian Buffett sitzt mittlerweile auf Über dreihundert Milliarden an Cash. Natürlich ist er selber nicht mehr derjenige, der die Knöpfe drückt. Er ist jetzt ja sozusagen in den offiziellen Ruhestand gegangen.

3:21 ich glaube dass er im Hintergang Grund noch gewisse Dinge mit steuert. das hat gewisse Tipps und auch als Berater immer noch ein Stück weit fungiert. aber wir sehen über dreihundert Milliarden und die Frage ist Hat der man Angst? Ich glaube persönlich eher nicht, wer über sechzig Jahre an der Börse verbracht hat, wer hunderte von Milliarden getradet hat.

3:44 Der hat mit Sicherheit nicht mehr Angst und legt aus Angst. Grad hat Milliarden bei Seite. Ich glaube eher, dass es ein Stück weit Strategie von ihm ist denn er weiß eben das die Märkte relativ hoch stehen. Sein Warren Buffett-Indikator mittlerweile bei über zweihundertfünfzig für die, die ihn nicht kennen.

4:01 Ein hundert ist sozusagen ein gesundes Mittelmaß oder sagen wir mal die Grenze ab über ein Hundert sagt er ist der Markt eigentlich zu teuer bewertet und daran sehen wir was der sozusagen an Cash gehortert hat und damit eben ganz klaus Strategie handelt. Denn es gibt diese zwei Lager, die einen sagen eben das ist die Renditebremse.

4:24 Die anderen sagen Es ist die Munition zum Nachkaufen. ich gehöre zum zweiten Teil an. über diesen Punkt wollen wir heute auch sprechen. Ich kann schon mal eins vorweg schicken meine aktuelle Cashquote liegt im Moment bei in etwa fünfundzwanzig Prozent. sie war auch schon ein bisschen höher weil wir natürlich an den Märkten im moment höchstkurse haben.

4:44 aber Ich habe sie jetzt ein bisschen abgebaut, weil ich gewisse Aktien vor ein paar Monaten nachgekauft habe. Natürlich typischerweise nicht unbedingt die KI, weil die Unternehmen sind relativ teuer da bin ich eh gut investiert aber eben auch Bereiche der Old Economy. Ich kann ein zwei drei Beispiele bringen wobei auch hier gleich wieder der Hinweis und Risiko des Claimers ist natürlich keine Kaufempfehlung an dich.

5:07 Aber ich hab zum Beispiel ein paar Novo Nudisk-Aktien eingesammelt bei thirty fünf bis forty Dollar Mittlerweile eher um die fünfzig Dollar, ich habe ein paar Aktien von Metronik eingesammelt mit gut siebzig Dollar. Mittlerweile auch eher um den fünfundneunzig Dollar und da kann man eben sehen dass es auch grundsätzlich Chancen gibt denn wenn wir über die Cashquote nachdenken dann dürfen wir auch bei der sogenannten Fallhöhe nachgehen.

5:31 Und die Fallhöher heißt letztendlich das Aktien eine sogenannte zweiter Tageslinie haben, die nehme ich immer gerne mit rein hier auch mal in den Podcast um dir gleich direkt umsetzbare Tipps zu geben. Und wenn wir diese zweiter Tageslinien haben dann wissen wir, wenn der Markt durch die Zweiter Tages Linie durchgeht von unten nach oben und die Aktie dort durchsteigt, dann ist das eigentlich ein sogenanntes Trendfolgesignal und die Märkte bzw.

5:56 diese Aktie dürfte weiter steigen. Jetzt passiert es natürlich, dass Aktien dort extrem hoch weiter steigen und damit von der zweitageslinie eben ein ganzes Stück weit nach oben ausbrechen. Und dann rede ich gerne von dieser sogenannten Fallhöhe – das sehe ich gerade in dem Bereich der olde Economy, dass da viele Aktien sogar weit unter der zweiter Tageslinie sind.

6:20 und wir wissen eins auf langfristige Sicht, alles reguliert sich so ein Stück weit. Wir haben alles in Wellenbewegungen und jetzt sind wir eher in der Welle an der Spitze bei gewissen Unternehmen. Bei anderen Unternehmen oder Old Economy sind wir ja so bisschen in dem Tal und die Welle baut sich eigentlich erst wieder auf.

6:37 das heißt neben der reinen Cashquote ist eben auch noch wichtig wie investiere ich gerade? Wo investiere ich gerade? Und wie setzt sich mein Portfolio ein Stück weit zusammen. Ja, die Cashquote an sich kann ich dir auch als Tipp noch wieder mitgeben ist etwas was Ich Über habe, ich habe eigentlich nie Null Cash.

6:59 Wobei natürlich wenn die Märkte deutlich runter kommen dann auch mal auf den Cash geht von vielleicht zehn Prozent. hier wirkt auch noch ein zweiter Teil. weil ich natürlich durch Dividenden, durch Optionsprämien und aber auch noch durch Sparpläne meine Depots eine Masse an Geld dazu bekomme kann nicht die Cashquote auch einen Stück weit weiter unten haben.

7:20 Denn am Ende des Tages kommt so viel neues Geld dazu, dass ich immer wieder Cash generiere.". Ganz schlecht ist es wenn du gar kein Cash hast noch ein kleines Depot im schlimmsten Fall auch nicht groß spaßt denn dann bist du relativ schnell festgefahren. also das vielleicht der Hinweis aus diesen Bereichen.

7:40 ja was ist die Cashquote, denn wirklich? und warum verstehen die meisten Menschen das eigentlich falsch? Ich habe da schon mal gesagt der Anfänger traded an der Börse um Gewinne zu machen. Der Profi traded um kein Geld zu verlieren. wenn wir uns an der bürse anschauen wie wir Erfolg generieren dann hängt es mit Sicherheit von der Strategie ab.

8:01 Wenn du meinen Podcast schon in ganze Zeit hörst, dann wirst du wissen die drei großen Fehler an der Börse sind eben keine Strategie zu haben, die Emotionen nicht im Griff zu haben und eben nicht die richtige Timeline. Und das Cash ist sicherlich ein Teil der Strategien weil sonst wäre es der vierte große Fehler den man letztendlich.

8:23 Der Anfänger sieht das Cash und denkt, mein Geld könnte noch viel besser arbeiten. Während der Profi das Cash schiedt und sagt super ich habe noch Geld wenn die Kurse runterkommt in eins weiß ich es wird immer und zwar immer an der Börse was passieren und dann hast du die Möglichkeit mit dem Geld noch wieder zu arbeiten.

8:46 kommen wir für mich zu der Frage zwei, die ich wichtig finde. Wie viel Cash halte ich persönlich? Und wann fahre ich das eigentlich hoch und runter? Natürlich bin ich nicht in der Lage, in so einem zwanzigmütigen Podcast alle Fragen zu hundert Prozent zu beantworten auch nicht zur Cashquote weil da viele Dinge reinfallen.

9:05 aber natürlich kann ich dir eine ganze Menge an Themen mitgeben, an Ideen mit geben, an Sachen mitgeben du direkt umsetzen kannst, die dafür wichtig sind. mein Standard ist bei mir immer irgendwo zwischen zehn und fünfzehn Prozent. Man darf dazu noch festhalten, dass es natürlich auch ein bisschen darauf ankommt wie groß ist dein Depot denn eigentlich?

9:27 Ein kleines Depot ist vielleicht zwischen null und zwanzig. dreißig tausend hat wahrscheinlich eher eine kleinere Cashquote weil ich immer sage wenn du schon relativ wenig Geld hast dann macht das natürlich keinen Sinn die Hälfte davon liegen zu lassen. Der zweite Punkt ist, wenn du bei so einem kleinen Depot noch vernünftig Geld spaßt.

9:46 Vielleicht zwannert dran hat, fünfhundert Euro im Monat dann hast Du ja jedes Jahr bei fünfhunderte Euro schon wieder sechstausend Euro Cash was bezogen auf ein dreißigtausender Depot schon satte. Das heißt, wir merken uns am Anfang mit kleineren Depots bin ich immer der Fan dass du mehr investierst und weniger Cash hast.

10:08 Dass aber nur wenn das zusammenkommt mit einer vernünftig großen Sparkquote so dass das Konto wächst. auch das ein kleiner Tipp für dich. nebenbei Wenn Du über einen Konto nachdenkst wenn Du über Vermögen Nachdenkest wenn über die finanzielle Freiheit nachdenkt dann kann Ich Dir ganz klar sagen Dann ist es cash das eine Thema.

10:27 Aber dann ist es extrem wichtig, dass du Geld spaßt. Denn selbst wenn du ein dreißigtausender Depot hast und du machst datte zwanzig Prozent Rendite damit bist du schon einen richtig guter Investor. Dann sind das sechs tausend Euro. Wenn du davon noch Steuern abziehst mit fünfundzwanzig prozent Dann bleiben aber nur rund viertausend euro über Etwas mehr aber vierenhalb ganz genau Aber am Ende siehst Du schon Vierneibtausende mehr.

10:53 Damit wirst du nicht steinreich werden Bisschen Inflation geht noch dagegen, sodass das dann zwar auf der Reise steigend ist aber eben nicht gigantisch schnell wächst. Hast du in so einem Depot diese zwanzig Prozent gemacht? Dann hast Du schon sechstausend gewonnen! Wenn Du noch weitere fünfzehn Euro im Monat spaßt und das nochmal sechstausend, sodas Du dann zwölf tausend Euro mehr hast.

11:14 Selbst nach Steuern hätte Dein Depot sich dann von dreißig auf über vierzig Tausend entwickelt. Und Du siehst gerade einen kleinen Depots. ist Cash das eine, aber Cash erzeugt sich für mich in kleinen Depots aus Geld und Sparplänen was du neu einlegst. Gehen wir weiter zu den mittleren Depots wo ich sage wir sind irgendwo bei fünfzigtausend hunderttausendenhundertfünfzigtaust.

11:41 Jetzt fängt es natürlich an dass eine potenzielle Sprachquote gar nicht mehr so viel hilft, weil eben schon eine gewisse Menge an Geld da ist. Natürlich macht es trotzdem Sinn das Cash-Quanto immer wieder aufzufüllen durch neue Sparpläne und Geld was man dort hinüberweist. aber jetzt geht's langsam los dass eine Cashquote eher sinnvoll ist.

12:02 ich habe eben gesagt der Standard sind eher zehn bis fünfzehn Prozent. wenn du in dem Bereich des Contos bist bei hunderttausend, zwanahttausends dann würde ich eher in die Richtung gehen fünfzehnt bis zwanzig Prozent Cash Quote. Dritter Fall sind die richtig großen Depots und da sage ich immer ab drehnertausend, fünfhunderttausender Millionen in dieser Größenordnung dann hast du eher ein großes Depot und in einem großen Depot gehe ich eher auf Cash Quoten von zwischen zwanziger und maximal sogar thirty-fünf Prozent.

12:36 Hier schaue ich ganz klar auf die Märkte. was mache ich dort? Was tue ich dort? welche Punkte gibt es für mich. Nehmen wir als Signale unter anderem den vier in Greed, der vier in greed kann zwischen null und hundert Punkten sich bewegen. bei fünfzig Punkten ist er komplett neutral. schwingt das Ding Richtung Null dann ist es die komplette Angst.

12:58 Bei einhundert wäre's komplett gierig. Ist der vielen greed sehr hoch und damit sehr gierisch erhöhe ich auf jeden Fall meine Cashquot. Warum? Weil die Masse der Anleger eben gierig ist, damit die Risiken nicht mehr anschaut und dementsprechend eben auch viel Risiko geht das Risikonstück halt mit einpreist und einfach weiter investiert.

13:21 als wenn es kein Morgen gibt Ist es eher so, dass der Vier in Greed Richtung Null, Richtung Zehn, Richtung Fünfzehn, ich sag mal unter zwanzig ist. Dann ist die Angst im Markt groß. Typischerweise ist mit dieser Angst auch die Volatilität, die Schwankungsbreite hochgestiegen und dementsprechend sind die Märkte dann eher weit runtergekommen.

13:41 Wenn er marktweit unten ist, dann möchte ich natürlich gerne investieren. also schiebe ich meine Cashquote nach untern und deentsprechend steigt mein Aktienanteil im Depot weiter an. und sollten die Märkte anspringen, dann verdiene ich vernünftig Geld. Also eine Variante der fiat greed. das zweite habe ich vorhin schon kurz gesagt die depo Größe je nach depo größer.

14:06 zwischen klein und groß ist es für mich auch schon ein unterschied in welcher range ich mich letztendlich bewege. Der dritte große punkt ist für Wir wissen, dass langfristig die fundamentalen Talendaten wichtig sind. Natürlich wissen wir auch das im Moment das KI-Thema alles übertüncht. aber wir können festhalten langfristige Daten an der Börse immer wieder auf ein normal zurück.

14:35 und wenn wir das groß Gewinnverhältnis im S&P five hundred nehmen dann können wir sagen Dann ist es im Mittel bei fünfzehn bis sechzehn. Im Moment haben wir eher Rundfunk. RundFunk heißt, die Märkte sind teuer und hoch. Und da im Einstieg der Gewinn liegt, bin ich jetzt eher dabei meine Cashquote höher zu haben weil es mir am Ende zu riskant ist.

14:57 Im Einkauf liegt der Gewinn und das kombiniert mit einer vernünftig langen Timeline. Dann weiß ich, dass ich jetzt eher nicht kaufe und mein Geld beiseite lege.". Das gilt übrigens auch für meine großen Depots. kleiner Exkurs. wenn dort jetzt Optionsgewinnereinkommen, Optionsprämien als Cashflow oder auch Dividende dann investiere ich dort auch gerade relativ wenig.

15:18 warum? weil mir die Märkte zu teuer sind. ausgewählt ja in gewisse Unternehmen aber eben die Masse kaufe ich heute nicht, weil dort eben das Kursgewinnverhältnis extrem hoch ist. Ja dritte Frage! Wann steige ich wieder voll ein? Das kann ich ganz klar sagen. Dort habe ich vor allem natürlich zum einen meine Indikatoren.

15:42 wenn ich sehe dass die auf Wochenbasis wieder nach oben brechen dann weiß sich dass ein Großteil wahrscheinlich der Krise gelaufen ist. Wir haben die Indikatoren von mir, die ich auf Tagesbasis nutze für meine Tagesarbeit aber auch auf Wochenbasis aus der Investorinsicht. Ich bin ja Value-Investor mit Tradingansatz und in dem Moment wo ich sehe dass das Ganze auf Wochenbasis wieder von unten nach oben durchbringt fange ich an sukzessive meine Cashquote wieder nach unten zu fahren.

16:14 Ganz wichtig, natürlich senke ich die nicht sofort auf Null. Und ich steige auch nicht wenn ich einsteig sofort mit dem gesamten Cash ein sondern auch hier einen wichtiger Tipp für dich vielleicht teilt man das in zwei oder drei Tronchen auf. Das heißt habe ich ein bisschen Geld liegen und der Markt dreht langsam wieder nach oben.

16:33 dann geht das erste Drittel in den Markt. Warum mache ich das? Weil ich immer noch Geld habe um nachzuinvestieren. Jetzt war das ein Fehlsignal. Der Markt geht noch ein Stück weiter runter, was kann ich tun? Ich nehme ein nächstes Drittel und investiere nochmal! Jetzt habe ich Glück. der Markt dreht nach oben und wir verdienen gutes Geld dann bin ich zumindest mit zwei Dritteln dabei.

16:54 Theoretisch hätte ich immer noch Munition falls der SuperGau kommt und ich könnte sogar noch ein drittes Mal nachinvestieren. Wenn wir das Ganze mal ein bisschen zusammenfassen und die wichtigsten Dinge aus dieser Folge am Ende zusammennehmen, dann kann ich sagen Cash ist nicht Angst sondern für mich ist Cash wirklich Kontrolle.

17:17 Ich habe das Lenkrad in der Hand und ich kann frei entscheiden was sich aus der ganzen Situation mache. Der Standard für mich bei kleineren Depots irgendwo zehn bis fünfzehn Prozent, mittlere Depots dann eher fünfzehnt bis zwanzig Prozent und große Depots auch zwanzich bis dreißig Prozent. Und oder vielleicht sogar manchmal noch etwas mehr wichtig für die kleinen Depots als Hinweis nochmal pack Geld beiseite denn dann kannst du eben deine Cashquote ein bisschen erhöhen und dir damit gute Kaufgelegenheiten für die Zukunft nehmen.

17:53 Voll einsteigen tue ich in der Regel nie immer über eine Hälfte oder auch eine Drittelregelung, so dass sich in der Lage bin. Sollten die Kurse nochmal weiter runtergehen doch noch mal wieder nachzulegen und dementsprechend mein Einstoß nochmal vergünstigt. also zusammengefasst können wir festhalten Die Cashquote ist keine Angst sondern sie ist eine Kontrolle vielleicht sogar über dich und über dein eigenes System.

18:23 In unserer Börsenfamilie sprechen wir natürlich über die Cash Quote, jeden Dienstag gebe ich meine Bekannt und geb da Hinweise zu wie ihr das Ganze für euch vielleicht umsetzen könnt. Vielleicht fragst du dich einmal ganz persönlich hast Du A- überhaupt schon eine richtige Börsensstrategie für Dich oder B?

18:41 Wie hoch ist eigentlich deine Cash Quoten und wann veränderst du sie? Ist es dir vielleicht auch schon mal passiert dass so ne gute Chance an der Börse hattest Aber du konntest nicht investieren, weil du kein Cash mehr hattest? Spätestens dann wird es Zeit für dich vielleicht mein komplettes System zu lernen.

19:00 Denn dann machst du nicht nur eine gute Rendite sondern du bist auch top abgesichert und hast trotzdem immer noch eine Cashquote um bei richtig guten Chancen nachzukaufen. Wenn du dich doch gerne mal zu unser Online Finance Mastery an die Niverse mal im Jahr läuft Und dann können wir einsteigen damit auch du den Börsen Erfolg produzierst, den du dir wünscht.

19:24 Dir eine gute Zeit! Bis ganz bald. und ciao Wenn dir diese Folge gefällt und du etwas zurückgeben möchtest, dann gib uns doch ein Like auf Spotify, Apple Podcast oder YouTube. So hilft uns nämlich der Algorithmus noch mehr Menschen mit diesem Wissen zu erreichen! Ich freue mich über deinen Kommentar auf Youtube.

19:43 Mein Team und ich werden dort auf alle deine Anregungen und Fragen natürlich eingehen...