#375 Aktien-Vermietung, Optionen & die Frage, wo bei dieser Strategie die Grenzen liegen?

0:00 Die fünf Risiken der Aktienvermietungsstrategie, über die die meisten Menschen gar nicht sprechen. Ja diesen Podcast wollen wir mal auf die Risiken des Aktien-Vermietungstrategies eingehen denn ich kann dir sagen diese Strategie ist unsterblich cool. aber natürlich ist es wie immer jede Strategie hat gewisse Füße aber auch wiederes und am Ende kann man festhalten Auch die Aktien Vermietungsstrategie ist natürlich keine hundertprozentige Sicherheit.

0:35 Darauf, wenn wir heute in den Podcast eingehen. ich kann dir aber trotzdem sagen dass wir statistisch gesehen extrem überlegen sind. das werde ich natürlich belegen. aber die Risiken wollen wir natürlich nicht verschweigen, denn selbstverständlich ist es so dass wenn wir an der Börse investieren das wir ein Risiko eingehen.

0:54 Du kannst ja eine relativ einfache Faustformel mitnehmen, wenn wir in der Bürse einen Investment tätigen dann können wir Rendite erzielen und umso höher diese Rendite ist umso höher ist am Ende auch das Risiko. aber wenn man sein Risiko kennt Ganze schon deutlich entspannter. Wie heißt das so schön? Risiko entsteht genau dann, wenn du nicht weißt was du tust.

1:19 Wenn du überweist was du tuest, dann hast du immer noch ein Risiko. aber du kannst das Risiko ganz anders managen. Du bist drauf vorbereitet, kannst die richtigen Schlüsse ziehen und dann wird das ganze für dich relativ entspannt. Ja seit Jahren erkläre ich schon die Aktienvermietungsstrategie. Manche Leute Finden das auch lustig, weil die sagen es ist ja nur neuer Wein in neuen Schläuchen.

1:42 Das glaube ich übrigens gar nicht, weil Optionen natürlich ein Thema ist was es auch schon länger gibt. aber erst wenn man diese Aktienvermietungsstrategie wirklich in der Blaupause des Investors betreibt also wirklich die fundamentale Seite sich anschaut den Wert und dem Preis aber eben auch die Charts die Indikatoren dann die passende Strategie drauf setzt Dann kann man damit eben auch sehr viel Geld verdienen.

2:06 letztendlich gibt es fünf Risiken, über die wir heute sprechen dürfen und natürlich hat die Strategie auch einen kleinen Nachteil. Warum? Weil wir ein Statistikspiel spielen. Am Ende bin ich in Mathe sehr gut gewesen und Optionen sind ja nichts anderes als Wahrscheinlichkeit. Und auch diesen Hinweis würde ich gleich am Anfang geben denn immer wieder höre ich von Menschen Uli dass mir den Optionen das kenne ich ja schon.

2:29 Die Frage ist aber bist du ein Käufer einer Option oder bist Du der Verkäufer eine Option? und damit der Stillheit. All das verändert die Situation, denn wenn du Optionen selber kaufst und dich vielleicht damit schon ein bisschen auskennst dann weißt Du dass immer der Zeitwert gegen Dich läuft. auch die Volatilität oder der... Die Griechen haben natürlich einen großen Einfluss auf die Prämie.

2:58 Auch die Volatility entscheidet ob eine Optionsprämie teurer wird oder günstiger wird. Mein Spruch ist immer gerne, wenn du mit Optionen unterwegs bist aber nicht weißt wohin die Aktie sich bewegt dann ist die Option vielleicht überhaupt nur maximal noch die Hälfte wert. In dem Podcast heute erwartet dich einfach die fünf echten Risiken dieser Strategie.

3:23 natürlich weisen wir darauf überhin woran du auch merkst dass vielleicht eine Position langsam gefährdet wird und ab wann du vielleicht auch über die Reparatur den sogenannten Plan B nachdenkst. oder wie heißt es so schön, die Option im richtigen Moment zur richtigen Zeit an die richtige Stelle zu rollen.

3:43 Ich würde sagen, dass ich mit den verschiedenen Punkten umgehe warum vielleicht das Risiko gar nicht immer ein Risiko ist denn es ist eine große Frage ob du ein Trader bist wirklich ein Investor bist. Und wenn du so wie ich die beiden Welt miteinander verbindest, dann bist du Well-You-Investor mit Tradingansatz und vielleicht wird das vermeintliche Risiko manchmal sogar eine große Chance!

4:10 Und natürlich Last but not least – ein großer Denkfehler und warum die fünf Risiken vielleicht doch gar keine Risiken sind. Ja, warum spreche ich in dem Podcast über das Thema Risiko? Natürlich weil am Ende extrem wichtig ist. Der Anfänger guckt immer darauf, dass er eine große Rendite erzielt während der Profi sein Geld eher behalten will.

4:33 und gerade wenn wir über Risiko sprechen dann mag ich dir die Frage ganz offen stellen wie definierst du denn für dich eigentlich Risiko? Denn Risiko ist etwas was jeder für sich alleine definieren muss. Wenn Du heute an der Börse bist und Du hast hunderttausend Euro in deinem Depot Uli, wenn ich noch Achtundneunzigtausend hab.

4:56 Dann habe ich zwei Prozent verloren und das ist ein großes Risiko weil das will ich nicht.". Dann kann ich dir sagen dann solltest du gar nicht an die Börse gehen denn zwei Prozent als Risiko zu definieren Das ist für mich überhaupt kein Risiko. In meinem Money Machine Folge Seminar sage ich manchmal ganz gerne Minus acht Prozent gleich null.

5:17 Was meine ich damit? Wenn dein Depot mal um acht Prozent fällt, dann sollte das die emotionale Wirkung haben als wenn gar nichts passiert ist. Auch habe ich manchmal einen Podcast gemacht über das Thema Cash und Cashquote. auch da weißt du wieder Wenn Du minus acht Prozent hast aber noch eine gewisse Cashquote Dann kannst Du einfach auch wieder ein Stück weit nachlegen!

5:40 Wenn Du verstehst dass man Risiko ein Stückweit managen kann dass man es in Teilen umgehen kann und wenn du vor allem dein Risiko selber für dich mal definierst, dann wird diese Position für dich auch unglaublich wichtig werden. Denn dann kannst du wirklich frei entscheiden wie ich das Ganze mache. Steigen wir in die fünf großen Risiken ein.

6:02 und das erste große Risiko was ich immer wieder höre – Was gebe ich auf? Wenn nicht meine Aktie vermiete! Und ich weiß, das vermeintliche Problem. Du besitzt die Aktie von Apple zum Beispiel und jetzt erklärt dir Uli da kannst du doch mit Optionen arbeiten. Zum Beispiel ein Call verkaufen und Miete einnehmen.

6:20 Die Aktie steht irgendwo bei Dranatzehn Dollar und du würdest sagen Ich nehme zB einen Dranad-Fünfzehn C und bin bereit zu diesem Preis abzugeben. Keine Angst wenn du in diesem Podcast jetzt die Option nicht komplett verstehst so ist das ganze nicht schlimm. aber ich glaube du kannst dem Zahlenspiel folgen.

6:39 Dieses Beispiel, das ich gerade gebracht habe heißt dass du für Dranat zehn Dollar die Aktie kaufst und dass du im nächsten Moment sagst Mensch Peter. Ich würde dir die Aktien für dranat fünfzehn Dollar gehen. Grundsätzlich kann man jetzt sagen Du hast ja gar kein Risiko weil du hast für drei Hundert Zehen gekauft und du würdest für dreihundert Fünfzehn wieder verkaufen.

7:00 dazu kriegst du sogar eine Prämie von paar Dollar so dass du dich deutlich besser stellst. Meine Kritiker sagen jetzt, Uli das stimmt. Aber wenn die Aktie von Dranatzehn auf Dranatsvierzig steigt dann hast du ja nur die Dranartfünfzen bekommen und weißt Du was? Das stimmt! Es stimmt zu hundert Prozent.

7:20 Das ist das was ich Wünschung gesagt habe. Wenn Du Optionen handelst aber nicht annähernd ein Gefühl hast oder auch Indikatoren, Chartechnik und ein Training dass Du weißt wohin bewegt sich so eine Aktie mit einer gewissen Wahrscheinlichkeit Dann wird es relativ schwer. Vielleicht kennst du auch die Griechen noch gar nicht und du weißt gar nicht, mit welcher Wahrscheinlichkeit mathematisch vorhersehbar so eine Aktie überhaupt ausgebucht wird oder nicht?

7:47 Denn am Ende höre ich dann immer das Risiko ist ja, du hast einen gedeckelten Kursgewinn und wenn die Aktie durch die Decke fliegt, dann ja dann hättest du viel mehr Gewinn gemacht, wenn du jetzt diese Option nicht geschrieben hättess. Weißt Du was? für mich viel zu kurz gedacht. Denn zum einen musst du ja nicht eine gesamte Position vermieten, dadurch hast du immer die Möglichkeit dass du einen Plan B hast.

8:14 auch kann man Optionen rollen. aber die Frage ist ja auch wieder wann rolle und repariere ich eine Position? Zu welchem Zeitpunkt tue ich das? auf welchen Preis gehe ich vielleicht und die Miete habe ich noch eingenommen. Wenn eine Aktie heute bei dreihundertzehn steht und ich für drehundertfünfzehn diesen Keul verkaufe und dafür noch vier Dollar Miete bekomme, dann fängt mein Risiko eigentlich erst bei drei hundert neun Zinn an.

8:40 Natürlich statistisch gesehen ist es so dass auch mal Aktien dort in dieser Woche da durchlaufen und dann kann es natürlich passieren das du dich nur mit der Aktie besser gestellt hast. Würdest du aber zum Beispiel den einfachsten Trick nehmen und immer nur erst mal die Hälfte einer Position vermieten, so bekommst du immer noch eine schöne Miete auf dein Gesamtportfolio.

9:03 Aber du hast die Möglichkeit den zweiten Teil immer noch zu reparieren. Risiko Nummer zwei was wenn die Aktie eingebucht wird? Das nennt man Option Assignment und das ist der Weg andersrum. Du bist am Markt unterwegs, du hast deine Aktien oder dein Geld im Konto und überlegst dass du eine Aktie kaufen willst.

9:25 Du kannst die Aktie einfach kaufen Und dann bist du eingestiegen und wenn die Aktien cent steigt Dann gewinnst du auch. Wenn sie ein Cent fällt dann verlierst du wieder Geld. Das ist die Weise wie die meisten Menschen an Aktien kommen. Stell dir vor du würdest die aktie gar nicht direkt kaufen Sondern würde sagen ich gebe einen Angebot ab dass ich sie kaufen würde.

9:48 Nehmen wir das Deichelbeispiel von Apple wieder, die Aktie steht bei dreihundertzehn Dollar. was wenn ich dir erklären würde Uli? Ich kann auch drehundertfünf Dollar anbieten das heißt fünf Dollar weniger als die Aktia wirklich kostet und dafür bekomme ich immer noch Geld! Ich weiß was jetzt andere Menschen vielleicht wieder zu mir sagen ja Uli stimmt aber wenn die Aktien weiter steigt dann kriege ich die ja nie.

10:16 Das ist tatsächlich eine Schwäche des Systems und damit auch ein Risiko, dass ich mich immer auf die reine Miete begrenze. Wenn ich aber auch hier wieder mit Optionen arbeite – Mit Möglichkeiten! Und weiß, wann ich einen Plan B, einen Plan C oder einen Plan D nehme? Dann ist auch hier das Thema, bis die Aktie eingebucht wird, kein Risiko.

10:37 Grundsätzlich gibt es von mir auch die Aussage Verkaufe nur Putz von Aktien, die du haben willst. Wir warten schon darauf. Denn in dem Moment, wo ich das Optionenspiel nicht mehr mit Glück betreibe sondern mit einer Strategie... ...wo ich mir die fundamentale Seite anschaue den Wert und den Preis jetzt bewusst entscheide zu diesem Preis möchte ich dir Aktien haben dann ist nur Option extrem wertvoll.

11:04 warum denn? du legst fest welche Aktien willst du zum Beispiel Apple? Zu welchem Preis in diesem Beispiel für drei Hundert fünf Dollar und bis wann soll dieses Angebot Geld. Wenn ich Optionen und damit Putz schreibe, dann ist es für mich so, dass ich immer sage, ich gewinne auf beiden Seiten. Der Ansatz ist schon richtig cool!

11:25 Warum? Denn entweder bekomme ich diese sogenannte Miete den Cash Flow und ich bekomme die Aktie gar nicht. Dann habe ich einen Haken dran. Ich hab Geld gewonnen und das Spiel ist in dem Moment beendet. oder Variante zwei. Put put put, komm her meine Aktie. Dann bekomme ich die Aktie. aber dann bin ich froh das ich bekomme denn ich lege fest welche Aktie zu welchem Preis und dann bekomme sie in mein Portfolio.

11:58 In der Regel bekomme sich dadurch ja sogar zugünstigeren Preisen. Das heißt ich zeige dir meinen Events wie du jede Aktie sozusagen mit Rabatt kaufst. Auch dass ist wieder cool weil du dann die Aktie im Depot hast, dann können die Kursgewinne kommen. Dann wird die Dividende kommen und auf dem Weg nach oben getreu der Immobilienseite kein Mieter wohnt umsonst – nämlich natürlich auch wieder Prämien ein wenn ich die Aktier besitze.

12:28 Nehmen wir das Beispiel auch nochmal von Apple, um dir Zahlen mal mitzugeben! Du musst auch gar nicht so dicht an diesen Preis rangehen. aber stell dir mal vor du hast eine Aktie wie Apple im Depot Dreihundertundzwanzig Dollar kostet und du würdest es jetzt schaffen, jede Woche ein Dollar fünfzig zu generieren.

12:46 Bei zweiundfünfzig Wochen sind das satte Achtzig Dollar und damit ein Fünfundzwanzigg prozentiger Cashflow. Wenn Du das noch ein bisschen kombinierst mit den Strategien und Ideen von mir plus die Indikatoren dann wirst Du feststellen dass Option Assignment gar kein Risiko ist denn entweder bekommst du die Aktie zum günstigen Preis oder aber, du hast vorher die Miete bekommen und die Option ist am Ende verfallen.

13:13 Fehler Nummer drei! Du solltest schon auf dein Geld und deine Cashquote und vor allem die Liquidität achten. warum? Denn wenn du einen Put-Option verkaufst dann ist dieses Geld faktisch gebunden. Auch das ist etwas, wo immer wieder ein Fehler passiert. Wo Menschen sagen ja ich schreibe den Uputt und habe eine Option verkauft.

13:33 Ich hab auch Miete kassiert und Geld bekommen aber ich habe nicht darauf geachtet dass dieses Geld letztendlich optioniert ist und das heißt damit reserviert ist. Ein ganz ganz wichtiger Faktor. nehmen wir wieder das Beispiel von Apple. Apple war vereinfacht bei Drana Dollar. du verkaufst einer Option.

13:51 ganz wichtig Option werden immer in Kontrakten gehandelt. Das heißt, ein Optionskontrakt sind einhundert Aktien. Dreihundert mal hundert sind dreißigtausend Dollar! Wenn du also jetzt eine Option verkaufst dann weißt Du, du bist mit dreizigtausenden Dollar gebunden. Hättest du hunderttausende im Depot?

14:14 bleiben dann nur noch in Anführungsstichen siebzig tausend über, denn die dreißigtausend – wir wissen ja nicht ob wir die Aktien kriegen und eingebucht werden oder ob die Option vielleicht einfach nur verfällt. Also auch das ist kein Risiko sondern man kann es ganz genau sehen, man kann das Wissen und kann das Ganze in die Umsetzung bringen.

14:38 Das vierte Thema ist das Finanzabt. Natürlich musst du Steuern zahlen. Immer wieder teilen die sagen, Uli, Wahnsinn! Ich mache Gewinn an der Börse ob Aktien oder Optionen aber am Ende hält das Finanzamt die Steuer auf. Erstmal halten wir fest natürlich kriegt das Finanzamtssteuern. wer das nicht glaubt der wird es dann irgendwann erleben.

15:00 und am ende kann man sagen Es ist eine fünfundzwanzigprozentige Kapitalertragsteuer. Natürlich gibt's noch verschiedene Möglichkeiten. kann es auch in Erholung und damit in einer GmbH arbeiten, dann sind die Aktien gewinne deutlich niedriger versteuert. Da liegen wir in etwa bei eins Komma sechs Prozent.

15:18 aber Steuern müssen natürlich gezahlt werden. andersrum wenn wir schauen dass die Einkommensteuer beim Spitzensatz eher auch bei fünfund dreißig vierzig Fünfundvierzig Prozent bei der ist Dann ist die Kapitaler Trag Steuer Natürlich im Verhältnis relativ wenig. Trotzdem ist das etwas was du beachten solltest und ein Risiko hinweist, gebe ich gleich noch mit dazu.

15:40 Wenn du im ersten Jahr an der Börse schöne Gewinne gemacht hast und davon einen Teil sozusagen reserviert ist für das Finanzamt dann macht es natürlich Sinn dieses Geld bei Seite zu legen und nicht weiterzuinvestieren denn das Geld fürs Finanzamt wird fertig werden und es macht keinen Sinn dieses geld wohl möglich an der bürse wieder zu verzocken weil die Kurse ein Stück nach unten geht.

16:05 Auch sei der Hinweis gestattet, was Aktiengewinne und Optionsgewinne sind. Da sind verschiedene Töpfe und die können nicht miteinander verrechnet werden. auch das ist ein wichtiger Teil deiner Strategie. und des Risikos. dass man eben ganz klar weiß sind das Aktien- oder Optionsgewinne, denn es könnte sogar passieren dass du mit der Optionsgewinn einiges verdient hast darauf Steuern zahlen musst dein Depot aber noch in Teilen gesunken ist weil du vielleicht gerade Buchverluste in den Aktien hast.

16:34 Da das nicht miteinander verrechnet wird bist du dann sogar steuerpflichtig und das Depot ist gar nicht groß gewachsen. Risiko Nummer fünf was passiert denn jetzt in einem Crash? Auch da muss ich sagen, es gibt verschiedene Möglichkeiten. Aber letztendlich kann ich festhalten als Value Investor mit Trading Ansatz bin in diesem Bereich erstmal ganz entspannt.

16:57 Letztendlich habe ich Aktien und die möchte ich langfristig auch behalten. Die Aktie ist und bleibt für mich die mit Abstand beste rentabelste und vor allem sicherste Geldanlage der Welt. aber natürlich können die Kurse mal steigen oder auch fallen. an der Börse sind über man sagt fast neunzig Prozent Psychologie.

17:19 Und wenn die Kurse fallen, ist eine der größten Fehler zu schnell auf den Knopf zu drücken. Wenn dir Emotionen diese Angst, die man hat, die lässt ein Konto deutlich schrumpfen. Letztendlich gehört nur Geld an die Börse was du auch morgen nicht brauchst damit du dort vernünftig langfristig investiert bist.

17:38 und es gibt natürlich viele Möglichkeiten von der Cashquote über der Absicherung oder auch der Optionen, wie man sowas deutlich abpuffern kann. Oder wie man sogar haltig fest mit fallenden Kursen Geld verdienen kann! Wenn ich mir die fünf Risiken anschaue dann kann ich sagen für mich sind es keine Risiken.

18:00 du musst nur drei vier fünf Dinge festlegen, die wir ganz am Ende nochmal ein bisschen zusammenfassen wollen. Es gibt doch einen Denkfehler am Ende schlimmer macht. Und das ist die Gier und oder auch die Angst! Die Angst ist wohl der Schlimmste, was an der Börse dir passieren kann. denn Angst hat zwei Facetten.

18:21 Zum einen die Angst dass du Geld verlierst und damit lehmt es dich zum anderen aber auch die angst dass die gier da ist und dass du nicht genug geld bekommst. Das heißt sowohl die Giers als auch die Verlustangst sind aus der Angst geprägt. Wenn ich dir einen Tipp auch zum Thema Risiko an der Börse geben darf, dann ist Angst ein ganz schlechter Ratgeber!

18:47 Wie kann man die Angst und damit das Risiko ausstellen? indem du dir Wissen uneignest, indem du eine klare Strategie generierst und aus dieser Strategie deinen Handlungsplan und dann emotionslos Dinge umsetzt? Denn wenn du weißt was an der börse passieren kann ist Risiko nicht mehr dein Feind, sondern ein Freund.

19:09 Denn wenn du Investor bist dann gehst Du Achtung bewusst Risiken ein denn damit wirst Du Dein Konto deutlich, deutlich nach oben bringen! Vielleicht gibt es auch einen Einwand den Du noch hast und sagst ey das stinkt ja alles viel zu schön um wahrzusehen. ich kann Dir sagen vielleicht ist es tatsächlich so.

19:31 Vielleicht liest du auch mal unsere Referenzen mittlerweile über zweieinhalb Tausend Stück, die darüber schreiben was an den Seminaren passiert ist und ob das System wirklich so funktioniert. Ich kann sagen wenn Du für Dich festgelegt hast, was das Risiko für dich ist wie Du risikofür Dich definierst?

19:50 Wenn Du Deine Strategie festgesetzt hast, wenn Du vielleicht auch Value Investor mit Trading Ansatz wirst dann kannst Du aus vielen dieser Risiken ableiten dass sie eigentlich wahrhaftige Chancen sind. Aber die Masse versteht das Spiel nicht und deswegen geht sie davon aus, dass es ein Risiko bleibt.

20:10 Denken wir nochmal letztes Mal des Beispiels mit dem verkauften Put. Ich freue mich immer egal ob ich nur die Premiere erhalte und die Aktie gar nicht bekommen denn dann habe ich gutes Geld verdient oder aber die Aktien zu einem viel besseren Preis in mein Depot bekommen. Vielleicht sagst du Das ist Risiko Investition, denn es passiert genau das was ich wollte.

20:36 Eine Mieteinnahme oder aber eine Aktie zu einem Preis den ich selber vorgegeben habe. Ich kann sagen die fünf Risiken sind am Ende alle beherrschbar! Ich hab dir keins verschwiegen Denn das sind die fünf großen Themen Die in dem System vermeintliche Risiken Sind. Wenn man aber weiß was man tut dann kann Man ganz konkret dass sich zum Nutzen macht ist auch kein schön Gefärbe oder kein Gedanke von, das habe ich nicht erzählt.

21:05 Sondern ich möchte dich ganz bewusst auf der Reise mitnehmen.". Wenn dir irgendjemand erzählt dass du an der Börse Geld verdienen kannst und das komplett ohne Risiko und das alles immer zu hundert Prozent klappt dann ist es eben einfach ganz klar gelogen. Vielleicht der Impuls der Woche von dir welche der fünf Risiken du noch gar nicht auf dem Schirm hattest?

21:26 Oder wo du auch schon mal in die Falle getappt. Wenn du noch mehr zu diesem Themen lernen möchtest, dann melde ich da nochmal bei uns zur Online Finance Mastery an. Denn da sprechen wir nicht nur über Risiken sondern vor allem über Chancen und auch wie du beides managst! Und als Radio-Investor mit Tradingansatz werden die Risiken verwandelt werden in elf Meter, die du nun noch in dein Tour schießen musst.

21:51 Ich freue mich auf dich wünsche dir viel Spaß auch bei diesem Podcast. wieder eine Umsetzung bis ganz bald und ciao Wenn dir diese Folge gefällt und du etwas zurückgeben möchtest, dann gib uns doch ein Like auf Spotify, Apple Podcast oder YouTube. So hilft uns nämlich der Algorithmus noch mehr Menschen mit diesem Wissen zu erreichen!

22:12 Ich freue mich über deinen Kommentar auf Youtube. mein Team und ich werden dort auf alle deine Anregungen und Fragen natürlich eingehen.