#307 Ein ETF für die ganze Welt? Von MSCI World bis All-Cap | extraETF DeepDive

0:00 Wenn du nur einen einzigen ETF in deinem Aktien-Portfolio mit aufnehmen würdest, welcher wäre das? Die meisten von euch werden wahrscheinlich antworten ganz klar der MECI World. Aber da fängt das Problem schon an, denn der MTCI World ist gar kein Weltindex sondern mit ihm investierst Du nur in die Aktien der Industrieländer.

0:19 es fehlen die also Schwellenländer und auch die kleinen Aktien die sogenannten Small Caps. Heute möchte ich mit dir unserem neuesten Deep Dive besprechen. Darin haben wir sich Seiten nämlich genau analysiert, welche Welt ETFs wirklich die besten sind um mit einem ETF in die ganze Welt zu investieren.

0:37 Wenn dich dieses Thema also näher interessiert dann solltest du dir heute unbedingt dieses Video anschauen. viel Spaß! So bevor es jetzt aber in unser Gespräch geht nochmal ein Hinweis in eigener Sache der neue extra ETF Portfolio Tracker ist da das perfekte Tool für alle die ihr Vermögen nicht nur beobachten sondern wirklich verstehen möchten.

1:11 Egal ob du mehrere Depots bei verschiedenen Brokern hast, wissen willst wieviel Apple, Microsoft oder Tesla wirklich in deinen ETFs stecken. Oder du herausfinden möchtest ob du unbewusst Klumpenrisikern hast. der Portfoliotracker zeigt es dir. Visuell Datenbasiert und natürlich vollkommen intuitiv! Mit unserer einzigartigen X-Ray Funktion, dem detaillierten Performance-Analysen, dem Dividendenkalender und der automatischen Synchronisierung deiner Depots hast du alles im Blick – und das ganz ohne Exelkaus.

1:42 Am besten probierst Du den ExtraETF Portfolio Manager direkt mal aus! Du kannst dich bei uns auf extraetf.com kostenlos anmelden und danach Dein Vermögen wie ein Profi verwalten. Den Link Auch nochmal weitere Informationen zum X-Trait Heft Portfolio Tracker, den findest du natürlich wie immer in den Show Notes.

2:02 So jetzt wünsche ich dir aber ganz viel Spaß und interessante Informationen in unserem heutigen Talk! So, bevor wir aber in unser Video heute gehen und nochmal ganz kurz für dich erklärt. Was ist denn eigentlich das Diebdive-Format von extra ETF? Wir nehmen uns in jede Ausgabe – und dass heute zum Thema Welt ETF die dritte Ausgaben ist – ein Thema sehr genau und bis ins Detail vor.

2:27 Der erste Diebdyve ging um das Thema Dividenden ETF der zweite um das Rüstungs ETF und der Dritte diebeleift geht eben um das thema Welt ETFs. also Video mit Welt ETF's Welt, also Industrie, Schwellenländer und Small Caps investieren kannst. Warum ist das wichtig? Naja weil es mittlerweile ganz viele verschiedene ETFs gibt und ich glaube für dich ist es sehr nützlich an er genau zu erfahren wie die Indizes und die ETF sich dann darauf unterscheiden.

2:55 und genau darum geht es eben in der Deep Dive Serie und der Welt ETF. Deep Dives hat rund vierzig Seiten. Der Seitenzahl kannst du schon feststellen, dass sie wirklich bis ins kleinste Detail gehen. Und ich denke das ist auf jeden Fall für dich sinnvoll und bietet dir einen sehr großen Nutzen! Ich kann dir natürlich nicht den ganzen Deep Dive vorlesen aber ich möchte die mal drei Fakten heraus gereifen, die wir im Deep Diving analysiert haben.

3:20 Zunächst haben wir uns natürlich den MSCI World angeschaut weil das ist der Index und die darauf basierenden ETFs sind die ETF's die an den in den meisten Portfolien eben vorliegen und in die am meisten investiert wird. Das sehen wir bei uns im Portfoliotracker anhand dem Beständen, aber wir sehen es auch in verschiedenen Listen.

3:37 welche ETFs zum Beispiel bei den Sparplänen so beliebt sind untersteht eben der Emissär-World immer an erster Stelle. Grundsätzlich ist das ja kein schlechter Index. du investierst in die Aktien der Industrieländer hast ihn über tausend dreihundert Aktien investiert Aber Du investierest eben weltweit gesehen nur in etwa seventy fünf Prozent der Marktkapitalisierung.

3:56 Und die Frage ist ja, was sind denn die anderen? Fünfundzwanzig Prozent. Naja das sind zum einen eben die Schwellenländer weil in dem MSR World bis wir nur in den Industrieländern also Schwellende wie z.B. China Brasilien Taiwan. Die fehlen dir alle wenn du nur in der MSR Welt investierst. und es fehlen auch noch eine ganze Menge kleine Unternehmen die sogenannten Small Caps und da gibt es eben andere Initias wie zum Beispiel auf den FTSE All-World oder den MSR ACVI Das steht für All Country World Index mit denen du global wirklich in Industrie und Schwellenländer investieren kannst.

4:31 Und es gibt auch noch Indizes, mit denen Du inklusive dann auch in die Small Caps investieren kannst – das sind zum Beispiel die ACVI EMI oder auch die All Cap-Indices von FUZI. Deswegen ist auch gar nicht die Frage, is der MBC Earth jetzt schlecht? So relevant, sondern die Frage ist, die du dir stellen musst.

4:51 In was willst du denn eigentlich wirklich investieren? Wenn du nur in Industrie-Länder investieren willst, wunderbar! Dann ist der MECA World sicherlich ein Index mit dem du das sehr gut umsetzen kannst. Aber wenn du denkst, du bist weltweit investiert aber faktisch bist du dann gar nicht investiert, dann ist es eben entscheidend dass du dir die frage stellst wie will ich eigentlich investieren?

5:11 also was soll in meinem portfolio eigentlich alles drin sein? und dann kannst auch besser entscheiden ob der MSE World Index für dich etwas ist oder eben nicht. Was wir auch noch rausgefunden haben ist, dass der MSCI-World gar nicht so diversifiziert ist wie es eigentlich scheint. Natürlich du bist in über thirteenhundert Aktien investiert aber das sicherlich schon von der Kritik gehört, daß der MSI World sehr USA lastig ist.

5:34 In etwa sind nämlich seventy fünf Prozent des Indexvolumens Innenunternehmen aus den USA investiert. Das kannst du noch mal reduzieren, indem du zum Beispiel eben auch in Schwellenländer investierst. Denn z.B. der MSCI ACVI INI also wo auch noch Schwelleländer und Small Caps drin sind, der ist etwa nur zu sixty-fünf Prozent in den USA investiert.

5:53 Du siehst schon damit der richtigen Indexauswahl, kannst du auch nochmal den einen oder anderen Markt oder den Schwerpunkt von den USA noch einmal reduzieren? Sicher es gibt da auch noch andere Möglichkeiten, indem wir zum Beispiel Europa ETFs oder dergleichen Bayern müsst. aber wenn man nun mal bei den globalen Indizes bleiben dann ist es eben allein durch die Beimischung von Schwellenländern noch mal möglich, das starke Gewicht von den USA zu reduzieren.

6:18 Ist das jetzt grundsätzlich schlecht, dass die USA so hochgewichtet sind? Oder beziehungsweise vielmehr warum ist das so? Das liegt einfach daran, dass der amerikanische Aktienmarkt der größte der Welt ist und die Inities werden vom MSEI nach der Marktkapitalisierung gewichtet. Und da haben eben einfach Aktien, den höchsten Wert haben, auch das höchste Gewicht im Index.

6:41 Heute ist es eben so, dass amerikanische Aktien sehr stark gewichtet sind. Aber es gab auch Phasen, da waren japanische Aktionen auch sehr stark gewichdet. Du siehst ein Index ist ein lebendes Konstrukt und deswegen ist der Fakt das heute USA im Emissierworld zu stark gewichtet ist vielleicht gar nichts so ein großes Problem sondern einfach nur die Abbildung der realen Wirtschaft, der real in Entwicklung natürlich auch der Kapitalmärkte Und das kann sich im Laufe der Zeit natürlich entsprechend auch wieder ändern.

7:08 Trotzdem bleibt für dich die Kernfrage, wie willst du investiert sein? Komm noch mal zurück zu einem Thema. Willst du nur in den Industrieländer oder möchtest du auch von den Wachstumsschancen der Schwellenländer und von den kleinen Aktien entsprechend partizipieren? also das ist im Endeffekt die entscheidende Frage.

7:22 Den dritten Punkt dem wir herausgefunden haben in unserer Analyse ist dass sich die Indexlandschaft und damit auch die ETF-Landschaft in den letzten Jahren massiv verändert hat. vor einigen Jahren gab es nur ETFs auf den MSCI World Index. Aber heute sieht die Welt komplett anders aus. Früher musste man zwei ETFs zum Beispiel kaufen, wenn man den MSI World für Industrieländer und den MSIA Emerge Markets für die Schwellenländer investieren wollte.

7:50 Heute gibt es schon verschiedene Indexanbieter z.B. Fuzzi oder auch Solactif, die entsprechende Produkte im Angebot haben. Das heißt allein dessen kannst du von verschiedenen Indexanbitern verschiedene Indexkonzepte auswählen. Besonders populär sind eben die sogenannten wirklichen Weltindizes, also Indices wo du in Schwellenländer, Industrieländer und im Idealfall auch noch in die Small Caps investierst.

8:15 Ich habe dazu auch ein paar Zahlen für dich vorbereitet. Und zwar lagen zwo-tausendfünfzehn alle Gelder, die in diese Weltindices investiert waren bei etwa zwei Milliarden Euro. Zwei tausendzwanzig war es schon zwölf Komma vier Milliarden Euro. Und jetzt aktuell sind bereits Hundertfünfzig Milliarden Euro in Welt ETFs investiert.

8:41 Du siehst also, dass die Produkte von immer mehr Privatanlegern aber auch anderen Anleger genommen werden weil du eben sehr sehr attraktiv und sehr günstig in diese Produkte investieren kannst! Der Privatanleger ändert sich natürlich laufend. Wir haben kürzlich bei unseren Nutzern nachgefragt, wenn sie heute noch mal in einen Weltetf investieren würden, welcher ETF werden das?

9:06 Und da haben eben gesagt dass Nutzer, würden einen MECA ACVI EMI ETF nehmen. Also das sind die ETFs, die in Industrie-Schwellenländer und Small Caps investieren. Und dreiundzwanzig Prozent hätten auch gesagt sie würden einen FUZI All World ETF nehmen. Das sind auch Industrie in Schwellen länder allerdings ohne Small Caps.

9:28 Und mittlerweile bin ich mir ziemlich sicher, dass viele sagen würden den FUZI All Cap ETF denn der beinhaltet nämlich auch noch die Small Cups mit dabei. und damit kannst du in über zehntausend Aktien also neunundneinzig Prozent der Marktkapitalisierung investieren. Und ein Grund, warum das so interessant ist und so praktisch ist.

9:47 Das sind eben die Kosten! Jetzt könnte man ja denken je breiter ein ETF gestreut ist desto teurer auch die Kosten weil ja ganz viele Aktien investiert werden müssen. aber ich kann dich beruhigen es ist fast das Gegenteil der Fall. durchschnittlich kosten nämlich ETF's auf den emissier world ungefähr Null Komma ein Sieben Prozent.

10:08 Das ist schon mal insgesamt auch schon sehr günstig, aber es gibt neue ETFs also zum Beispiel auf den Fuzzi All World oder auch auf dem Fuzzie All Cap Index breit gestreut Industrie Schwellenländer und teilweise auch mit Small Caps bei denen du zu Null Komma Null sieben Prozent investieren kannst. Also was muss man sich wirklich mehr auf der Zunge zergehen lassen?

10:29 Du kannst in die ganze Welt investieren, dext teilweise neunundneutzig Prozent der gesamten Marktkapitalisierung ab und das kostet dich gerade mal Null Koma Null Sieben Prozent also wirklich sehr sehr günstig. darüber hinaus gibt es natürlich noch so Spezialitäten wie bestimmte naja sagen wir mal. Vorteile versprechen zum Beispiel eine andere Art der Index Abbildung oder ein anderer Selektionen der Aktien die im Index sind.

10:51 Die sind natürlich etwas teurer, zum Beispiel auch die nachhaltigen Produkte. Aber für die Kernprodukte wenn du wirklich sagst mir ist es egal ich will breit streuen Ich möchte die ganze Welt haben. da kannst du jetzt schon ab Null Komma Null sieben Prozent investieren. und das Schöne ist ich habe es eben schon vorher angesprochen Du musst nicht einen Brot- und Butteretf kaufen, also wirklich nur die ganze Welt.

11:13 Sondern du kannst auch in die Welt mit speziellen und unterschiedlichen Versetten investieren. Es gibt zum Beispiel Weltetfs, die nach BEP gewichtet sind – also nach der Wirtschaftsleistung der jeweiligen Länder. Da kriegst du noch mal ein ganz anderes Profil. Und da ist USA dann natürlich nicht mehr so stark gewichtet sondern China wird beispielsweise viel stärker gewichtet!

11:33 Es gibt manche Etfs z.B von Gerd Komma, die auch bestimmte Faktoren berücksichtigen, also auch zum Beispiel Designs, Premiere oder Value oder Momentum. Also du hast hier auch eine Möglichkeit deinen Portfolio, deinem Weltportfolio nochmal eine ganz eigene Facette zu geben. es gibt auch Weltportfolios mit Research Ansatz wo also noch mal Experten beispielsweise von JP Morgan nochmal genau die Aktien herausfüllt in diese besonders attraktiv erachten.

12:00 das heißt sie versuchen das Portfolium möglichst exakt so laufen zu lassen wie die Benchmark wie ein Weltindex aber eben durch eine bessere Titlerselektion leicht den Markt zu schlagen. Also es gibt hier viele, viele Facetten die du nutzen kannst um dein Weltportfolio umzusetzen und du siehst schon die Bandbreite ist recht groß und genau das ist der Vorteil von unserem Deep Dive.

12:23 wir haben also uns das ganze Segment von A bis Z angeschaut bieten dir Produktlisten dazu schauen die Unterschiede der einzelnen Initias an Gucken, welche ETFs bei der extra ETF-Community noch mal besonders beliebt sind. Schauen uns an was die extra ETF Community insgesamt zu diesem Thema zu sagen hat.

12:42 das heißt wir haben eine Umfrage gemacht und diese Ergebnisse haben wir entsprechend in den Deep Dive eingebaut. Ich glaube, der DeepDive kann dir einen wirklich großen Nutzen stiften. Wenn du eben wissen willst in welchen Weltetf soll ich wirklich investieren? Welcher passt zu mir und wie kann ich dann meine Geldanlage möglichst einfach und kostengünstig umsetzen?

13:02 Bevor ich dir jetzt sage, wie du den Deep Dive kaufen kannst möchte ich dir noch einmal kurz den wichtigsten Tipp geben die Auswahl des besten ETFs. Damit kannst du dich sehr viel Zeit beschäftigen und oftmals optimiert man da kleine Basispunkte, also niedrigste Prozentsätze. Viel entscheidender ist für dich eine Anlagestrategie zu finden die wirklich zu deinem Risikoprofil passt!

13:28 Stell dir vor, du investierst heute in den besten Aktienetf der genau deinen Ansprüchen erfüllt. Aber dem Aktienmärkte fallen und du merkst plötzlich das du mit diesem Risiko gar nicht mehr ... Ja, das Risiko nicht mehr aushalten kannst! Der Verlust ist ja zu groß geworden... Und genau das solltest du dann vermeiden weil du darfst in dieser Phase da nicht den besten Weltetf verkaufen wo du dir so viel Mühe gegeben hast den herauszufinden.

13:51 Du siehst also die Produkt- und ETF-und Indexauswahl ist ein nachgelagertes Schritt, der wichtig ist ohne Zweifel. Aber viel wichtiger ist es, dass du dir Gedanken über deine Anlagestrategie machst. Also wie will ich wirklich investieren? Was ist mein langfristiges Ziel um meine finanziellen Ziele zu erreichen?

14:11 Und mit dieser Frage vorgelagern kannst du dann auch viel besser das passende Produkt für dich finden! Ich wünschte auf jeden Fall bei deiner Geldernlage viel Spaß. Kann dir also den ExtraETF Deepdive nur ins Herz legen, in der Videobeschreibung findest du mal weiterführende Informationen wie du denen im Abo bestellen kannst oder als Einzelausgabe.

14:28 und naja ich bin mir sicher dass nach dem Lesen unseres Deep Dives Du genau weißt welchen Welt ETF Du für deinen Portfolio benötigst Und dazu wünsche ich Dir natürlich viel Erfolg! Viel Spass beim Lesen und dann sehen wir uns bald wieder hier auf dem Kanal von extraetf. Bis dann Ciao.