egtv #490 Welt-ETF ab 0,05 %: Die besten ETFs für 2027

0:00 Wenn ganz neuer Welt ETF kostet pro Jahr Null Kommandol sieben Prozent, halb so teuer wie die hauseigene Sieger beim Portfolio Award und breiter aufgestellt. Jetzt sind auch kleine Werte dabei! Dazu ein Value-ETF mit vierzehn Prozent in einer einzigen Chip-Aktion, einen Ausschüttungs ETF der den NASDAQ schlagen will und zehn Punkte zurückliegt.

0:22 Und Welt ETFs mit denen ihr den US Klumpen verkleinern könnt wenn ihr den wollt. Janis Lorenzen von Just E.T.F und ich sortieren das für ... ... für ab heute. Los geht's! Herzlich willkommen bei EchtGill TV, produziert mit Unterstützung unseres Depot-Partners Scalable. Ein kurzer Risiko-Hinweis. Bitte beachtet, dass wir keine Anlageberatung erbringen und auch keinerlei Aufforderungen zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren geben!

0:51 Wir unterhalten uns über Geldanlage und mögliche Investments – und ihr macht daraus bitte was ihr für richtig haltet. Denn jede Entscheidung die ihr trefft ist allein euer Risiko und wir übernehmen für die Inhalte und Unterlagen in der Sendung und auf der Website keinerlei Haftung. Zum Nachlesen gibt es diesen Disklemer auf www.echgel.tv slash disklemer.

1:11 Das Jahr ist gar nicht mehr so weit weg und es kommen einige Initiativen auf uns alle zu. Ob nun Altersvorsorge-Depot, dann ist auf einmal was möglich wo man für Kinder noch etwas ansparen kann. Und vielleicht setzt sich ja bei euch auch die Erkenntnis durch das Ansparen in Wertpapieren ganz sinnvoll ist... ...und dazu wollen wir Euch jetzt mal die besten Ideen wie es so am Markt gibt zeigen!

1:38 Besten Ideen heißt an der Stelle Wir sind nochmal zum Portfolio Award gegangen, haben uns die Sieger daraus gepickt und wollen diese Sieger auch mit dem ein oder anderen Kommentar ergänzen. Und wir das sind vor allen Dingen Janis Lorenzen von Just ETF und ich. Hallo Janis! Moin freut mich wieder dabei zu sein.

1:58 jetzt ja noch mal mehr Infos als letztes Mal. Ich glaube als wir gesprochen haben haben wir noch sehr viel Gemutmaß an unsere Theorien geäußert. Jetzt wissen wir mal was die User gut finden. Jetzt wissen wir, was die Stunde und was der Portfolio-Water dazu geschlagen hat. Und wir können im Gondarm weil wir wirklich um mit Arne Zeiglein zu sprechen ein Pickapacke volles Programm haben.

2:20 Wirklich direkt starten und legen direkt los. damit das war uns vielleicht nochmal ganz kurz vergegenwärtigen was wir da gemacht haben. also wir DZB Media meine andere Firma echtgeld tv just etr von Vista stock three Die Gathex, die Börse Stuttgart. All diese Parteien waren damit dabei. Guckt euch auf das Portfolio-Award gerne um!

2:44 Wir nehmen heute zwei Kategorien raus, die wir für besprechenswert und für aufarbeitenswert nochmal halten. Und das ist zum einen die Geschichte der Innovationen und Newcomer des Jahres Innovationsawards finde ich ein wahnsinnig schöner Begriff Janis. Und da haben wir in der Tat ein paar interessante Sachen gehabt, die nominiert waren.

3:10 Ich blende hier zunächst mal ein bisschen was ein von Produkten, die denominiert waren Da könnt ihr selber nochmal ein bisschen nachlesen, könnt euch die unterlagen natürlich auch eine echte TV-Lounge runterladen. Aber man fängt ja nur noch um an sofort über eine Sache zu stolpern Die dann ja in der Abstimmung ganz gut abgeschnitten hat.

3:34 Und das ist gleich der erste zweizeilige ETF-Name NASDAQ, Equity Premium Income Active. Das zweite Active ist ein bisschen nur rum mit reingerutscht also eigentlich ist es gar nicht zweizeitig aber ist ein spannendes Produkt. weiter etwas gemacht wird was bei Zuschauern immer wieder sich einer sehr starken Nachfrage erfreut nämlich die Kombination eines spannenden Basiswerts mit Verkäufen von Calls auf die enthaltenen Aktien.

4:07 Ja, ist auch bei uns wenn ich so anschaue was die User sich angucken an Produkten mit eines der beliebtesten Produkten auch zumindest aus diesem aktiven Bereich Ich glaube auch so eines der Produkte wo man sagen kann im aktiven bereich da gibt es schon richtig Mittel zu Flüsse und das funktioniert auch für die Anbieter.

4:25 Das was ich glaube viele weitere Anbiete die dann in den Markt kommen wünschen. Hier würde ich sagen so aus meiner Sicht einerseits der ist noch irgendwo okay jetzt nicht vergleichbar mit anderen es die wir gleich nochmal sehen werden, aber hier wird ja auch mehr gemacht muss man sagen. also hier steckt einfach mehr Arbeit drin.

4:40 und dann haben wir die covered call Strategie. Die für monatliche Ausschüttungen sorgt. also würde ich sage ganz groß wahrscheinlich auf deinem Kanal immer wieder beliebt Dinge die Geld ausschütten. Und die halt in hoher Regelmäßigkeit, also dass du da über diese Covered Call Strategie quasi das Versprechen hast.

4:57 Hier kommt so gelettet eine Dividende an und ich glaube hier wird sogar Roundabout zehn Prozent mal angestrebt. Genau! Das Klima-Anstreben ist ja immer das eine, die Realität oder was anderes. Also wenn ich hier alleine anfange bei euch auf der Website zu lesen... Der ETS versucht eine höhere Rendite zu erwirtschaften als der Nasdaq One Hundred Index Dann können wir ja relativ einfach über den Klick auf den Schad und eine entsprechende Vorbereitung.

5:27 Nämlich die Hinterlegung des bei der Abstimmung zu den besten ETFs nominierten Nestec ETF, der ist hier von Armundi. deswegen ist der mit eingeblendet. Und ihr könnt mal sehen wie das über den Gesamtzeitraum dann passiert ist. und für die Podcast Zuhörer sei in der Stelle noch gesagt dass der dass der JP Morgan.

5:52 Lassen wir es mal bei JP Morgan. Da ist es der mit der Kabat-Call-Strategie und der am Mundi, das ist der ganz normal Core NASDAQ One Hundred dass der JP Morgan dreißig Komma sechs Prozent zugelegt hat seit dem achtundzwanzigsten, zehnten zwanzigvierundzwanzig da gann das Produktmanagement offensichtlich ernsthaft.

6:10 Und ja unter NASDAq ETF, der pure NASDAC ETF von Amundi hat in dieser Zeit eben Einen vierzig Prozent zu gelegt. also so mit Outperforming ist da nichts und lustigerweise hatten wir in dieser Zeit auch die für einen solchen ETF maßgeblichen Farben. Es ging mal nach oben, es ging mal langsam nach oben und dann wieder in einer etwas normalen Geschwindigkeit.

6:40 Und aus der Geschichte Janis können wir für uns zumindest ein paar Sachen rausarbeiten wann so etwas funktioniert und wann nicht. Also, ich finde auch der Chart ist ziemlich gut. Wenn nicht Unsinn redet dann musst du mir hier reingregen weil das sind schon hier die komplexeren Produkte. aber letztendlich ich glaube auch diese Phase die wir so im Mai sechsundzwanzig sehen ist ja spannend.

7:00 also wo wir sehen den Nasteck steigt enorm schnell an Aber dieser JP Morgan ETF kann da nicht so richtig mithalten. Allein konstruktionsbedingt über diese Covered Call Strategie wird ein Einkommen erzielt und es funktioniert ganz gut in Seitwärtsphasen. Wenn es runter geht dann verlieren auch beide. aber über diese covered calls kann man da eben noch eine kleine optionsprämie verdienen als jp morgen etf.

7:23 Aber wenn's halt mal stark nach oben geht, dann partizipiere ich halt nicht so stark in dieser jpmorgen variante wie mit dem normalen markt. Sonder würde ich sagen also das wäre so meine interpretation des charts. wenn du mit damit gehst so bis Eine lange zeit hat es irgendwie okay funktioniert aber jetzt nicht besser.

7:38 also dieses outperform und zu versprechen klar kann man ja auch nochmal langfristiger betrachten aber Das war da jetzt nicht unbedingt gegeben, dieses Versprechen einer regelmäßigen Ausschüttung. Das dann schon aber das ist halt kein geschenktes Geld so. und dann ging es eben zwei sechsundzwanzig. genau in der Phase wo eben diese starke Nährstegrindite die noch oben gehen kamen hat man halt deutlich weniger partizipiert Und dass ist sozusagen Die Schwachstelle.

8:02 Man kann sagen in positiven Sinne du hast ja trotzdem noch Partizipier oder profitierten. die Leute gucken in den Depot sehen grüne Zahlen und freuen sich vielleicht knallhartes Benchmarking Vor allem wenn man selber sagt, man möchte vielleicht auch eine Outperformance erzielen. Ist dadurch halt schwierig möglich und ja wahrscheinlich dann auch die Frage also der Nest deck wird hier halt gecovert nicht irgendein Index sondern eben auch der Nest Deck Ja was unter verschiedenen Gesichtspielen schon mal ganz gut ist.

8:28 Man sieht wirklich am Anfang, also in diesem Bereich November, Januar, Februar, März bis April und September, dass so dieser relativ langsame Anstieg gut abgefädelt werden kann. Also da werden ganz offensichtlich Optionen geschrieben leicht oberhalb des aktuellen Niveaus einigermaßen kurze Laufzeiten.

8:46 Und dann ist man mit dabei und dann ist aber auch nach unten mit dabei. Und wenn es dann mal wie hier geschehen im Bereich März, April bis April, in kürzerer Zeit so im Bereich fünfzehn-zwanzig Prozent an Wert verliert. Dann kann der Verkauf von Optionen das auch nicht alles ausgleichen. Es bringt halt was aber es bringt halt bei einer stärkeren Behäbigkeit vor allen Dingen etwas.

9:14 Man sieht das, man sieht es dann auch ganz schön. Wenn man sich den wenn man sich dem Zeitraum Mai twenty-fünf so zugemütet führt da ist es ja an Wohnen genommen bei so einem Stichtag zwölf der Mai so dass die nahezu nahezugleich aufliegen. also das könnt ihr natürlich auch selber Bei just etf euch einfach mal nachvollziehbar machen wie es in den verschiedenen Zeitpunkten aussieht und Dann merkt man beinahe städtigen vielleicht leicht überdurchschnittlich nach oben gerichteten Aufwärtsentwicklung.

9:46 Da kommt der ETF gut mit, aber er kommt nicht voll mit. und im November, ist es dann so, dass es neunzehn oder das ist zwanzig zu zwölf, wenn man bei beide Zahlen aufrundet, für den Amundi Nährsteck ETF steht. Und hier passiert dann in der Tat was für diese Investment-Strategie eigentlich das interessanteste In dem Moment, wo die Kurse leicht bröckeln oder seitwärts gehen.

10:17 Da erlebt dieser ETF seine große Stunde weil er dann eben diese Seitwärter Träge generiert durch den Verkauf der Calls. und hier ist es eben so dass ich dieses Gap was sich aufgetan hatte Dann in der Tat bis in den April hinein schließt. Bis Ende März sieht es so aus das der Amundi ja noch nur noch ein halbes Prozent vorne liegt.

10:40 Und dann geht eben genau diese Phase los, die wir uns in zwei Details nochmal angucken können. Nämlich einmal die Betrachtung auf die letzten zwölf Monate, wo man noch mal diese Betrachtungsebene sehr schön hat. was passiert eigentlich auf dem Weg nach unten? und wenn man sich dann nur die letzten sechs Monate anschaut da geht es dann ihr weil wir am zwanzigsten zehnten oder am einundzwanzigste Zehnten aufnehmen.

11:05 Da gibt's dann eben am zwansigsten vierten Los. Da sieht man, dass bei einer schnellen Aufwärtsbewegung eher der Kabat-Call ETF keine Chance hat damit zu halten. Das muss dann eben einfach nur klar sein. bei einer Investitionsentscheidung für dieses Produkt was am neunzwanzigsten Oktober zwanzig vierundzwanziger aufgelegt wurde genau deswegen auch als ein Newcomer Kandidat dabei war Und ja, in dem Zuge von euch eben nicht an die Position eins.

11:40 Aber zumindest an die position zwei gewohntet wurde mit sechsundzwanzig Komma sechs Prozent der Stimmen muss man dazu sagen Die Leute die abgestimmt haben hatten bis zu drei Stimmen zur Verfügung. also wenn das Wenn es jetzt ein bisschen so aussieht mit den drei erstplatzierten die wir hier haben In Vesco mit seinem MSCI World Ich will wait Nestec Premium Income Active ETF und auch Wisdomtree mit dem Strategic Metals ETF.

12:08 Das ist hier so zusammengenommen eben schon knapp in die Achtzig Prozent reinreicht, dann liegt es eben daran dass man mehr als eine Stimme hatte und also ist das zu erklären. Man kann sagen sechsundzwanzig Prozent der Abstimmenden haben den ETF gewählt oder so bisschen mehr als ein Viertel? Ja! Was ich schön erstaunlich finde muss man sagen Ja, das ist dann halt so.

12:35 Also jeder vierte Teilnehmer hat zumindest diesem ETF auch eine Stimme gegeben und fast jeder vierten Teilnehmer. Und damit sind wir beim nächsten Produkt angekommen was wir zumindest der Vollständigkeit erwähnen wollten weil es schon ungewöhnlich ist dass so ein Produkt bei einer Wahl in die Top drei reinkommt.

12:57 also Das ist sicherlich nicht etwas für den normalen Haus gebrauchen. Da muss man sich dann auch damit beschäftigen, in was investiert man hier eigentlich? Aber der Wisdomtree Strategic Metals ETF ist auf Platz drei gekommen hat gerade mal siebenundvierzig Millionen Assets an der Management also ganz andere Größenordnungen als das was wir schon gesehen haben und auch als dass noch kommt im Übrigen mit fünfzig Basispunkten ihm auch was was am oberen Preisen Niveau eines ETFs.

13:25 aber Es ist eben auch was brutal anderes. Würde ich auch sagen, es ist schon brutal anders! Ich weiß auch gar nicht ob das vielleicht auch ein deutsches Phänomen sein könnte. also so ein bisschen mal abgeleitet... Was ist die Anlagehypothese? Warum du dich für einen solchen ETF interessierst da strategisch wichtige Metalle jetzt hier in diesem Fall abbildet?

13:47 Da erleben wir ja gerade in Deutschland vielleicht wie in keinem anderen land diskussion auch über energie und autarkie und abhängigkeiten von anderen ländern, die wir in deutschland erleben. das heißt ich glaube gerade hier wenn wir mal davon ausgehen größteils haben ja anleger aus deutschlands mit abgestimmt.

14:03 Vielleicht ist es gerade für diesen thema was das thema präsent macht entsprechend zu den votes führt und andererseits ist es ja auch fair zu sagen weltweit ist ein wichtiges thema und wir sehen dass ja grade hardware wieder ein bisschen wichtiger wird als software an der bürse. also die kei welt ist da.

14:18 Aber auf einmal brauchen wir Energie, wir brauchen Hype-Leiter. Da werden wir auch noch bei anderen ETFs sehen. also das Thema kriegst du hier auf jeden Fall nicht getrennt von den diesjährigen Awards. Das schlägt sich da selbst bei den langweiligsten ETFs wahrscheinlich nieder. Genau aber deswegen sehen wir es ja glaube ich ne?

14:33 Also der KI Hype befeuert Bedarf nach diesen Metallen und da wir gerade als Deutschland oder vielleicht auch als Europa nicht unbedingt an der Speerspitze des AI-Hypes und der Entwicklung stehen. Kann das ja eine Hoffnung sein, dass zumindest darüber im Depot abzubilden? So zumindest meine These. was ich glaube warum viele Anleger auch auf so einen ETF schauen Ja, was man aber bei sowas dann immer berücksichtigen sollte Das es hier eben um ein Rohstoff ETF geht Und das ist da eben schon Eine Situation ist wo man auch andere andere Regeln Beachten muss.

15:05 Denn Es ist nicht davon auszugehen Dass diese ganzen Rohstoff jetzt überall eingelagert werden. Das wäre zwar möglich, aber wenn man jetzt beispielsweise die Assets an der Management sich vorstellt. Dann bräuchte man da eben auch schon ein bisschen Platz. deswegen wird so etwas üblicherweise über Futures abgebildet.

15:26 und damit sind wir bei den Wert- und Preisentwicklungen am Terminmarkt und den Besonderheiten, die dann auch erklären warum Nullkommar fünf auf den ersten Blick vielleicht Gebührensatz sind ja ungewöhnlich hohes für einen ETF. auf der anderen Seite ist es aber wirklich eine sehr, sehr preiswerte Partizipationsmöglichkeit an diesem Korb von strategisch wichtigen Metallen.

15:49 Er sinkt eben folgendermaßen aus. Da ist dann Aluminium mit einer sehr kräftigen Position drin, Kupfer ebenfalls sehr kreftig fast zwanzig Prozent diese beiden Metalle und dann Nickel und Silver jeweils mit Gewichtungen knapp oberhalb der zehn Prozentmarke, aber dann ganz unten eben auch sowas wie Kobalt und Lithium haben dann eben nicht den Einschluss auf diesen Preis.

16:11 Aber damit ist zumindest schon mal klar die sind da mitgewichtet. Und das was eben bei diesen bei den Rohstoffanlagen so besonders wichtig ist, dass diese eben am Terminmarkt gehandelt werden und sich damit unter sehr eigenartige Preisbildungsmechanismen dann auftun Weil in dem Moment, wo ich zum Beispiel die Entscheidung treffe, im Juni-Kupfer zu benötigen, dann werde ich mit großer Wahrscheinlichkeit den Future-Preis vom Juni.

16:50 Da kann es aber sein dass aus irgendwelchen Gründen der auch deutlich vom aktuellen Whatmarket Price abweicht. Die normale Geschichte bei sowas ist immer Dass der Spotpreis genommen wird, geguckt wird wieviel Zinsen fallen eigentlich bei einem Investment da an. Weil der Verkäufer ja noch um heute die Entscheidung trifft es zu verkaufen also was er normalerweise mindestens haben will für diese Zeit bis zu der sich dann verpflichtet hat in einem unbedingten Termin Geschäft diese entsprechende Ware abzugeben Future unbedingt das Termin geschäft.

17:27 ich verpflichte mich zu einen bestimmten Zeitpunkt dass zu einem bestimmten Preis zuverkaufen. Der Preis wird dann eben gleich festgelegt und dann bin ich in der Situation, dass ich manchmal auch bei diesem Preis von Anfrage-und Nachfrageabsurditäten getroffen werde. Du willst schnell wissen was an den Märkten und in der Wirtschaft los ist?

17:53 Ohne lange suchen im Netz oder auf Social Media sites? Fünf nach sechs bringt dir jeden Abend die fünf wichtigsten Wirtschaftsnachrichten des Tages klar Kompakt! und kostenlos. Ob Unternehmen, Börse oder Geopolitik du liest was heute wichtig ist. Kein Lärm kein Spam einfach relevante Infos auf einen Blick jetzt anmelden auf fünf nach sechs punkt de und jeden Tag fundiert informiert sein.

18:27 Denn wenn zum Beispiel im Mai eine Kupferfabrik, die mir neue Waren mit einer günstigeren Produktionsmethode in einer viel größeren Menge Gramm Tonnenzahl auch liefern kann. Dann kann es in so einer Phase auch passieren dass der Preis aufgrund des erwarteten größeren Angebots im Mai siebenundzwanzig eben auf einmal auch unterhalb des aktuellen Preises liegt und sich da ganz merkwürdige Kurven auf einmal auftun.

19:02 Und solche Sachen in beide Richtungen können die passieren. Denn natürlich kann es auch Leute geben, die für den Juni-Siemundzwanzig davon ausgehen, dass Kupfer bis dahin ein ganz großes Problem ist weil wir weißen Stärkeren Bedarf gibt, weil es Energieprobleme weltweit gibt, die nicht so einfach gelöst werden können und weil dann die Kupfverherstellung möglicherweise teurer wird aufgrund steigender Energiepreise.

19:27 Das könnte alles Einflussfaktoren sein wie bei so einem Investment Nordespielen Weswegen es auch dummerweise nicht so ist, dass ihr nur auf die Aluminium-Kupfer und Nickelpreise gucken solltet. Sondern dann wenn es entsprechende Marktkommentare von Rustem Tree gibt eben auch darauf achtet wie sich die Situation an den Termin merken kann.

19:48 Also nichts unbedingt aus meiner Sicht für den Einsteiger und für den strategischen Investor. allenfalls eine Beimischungsposition Aber dann bitte auch in dem Wissen und mit dem wissen, was man da tut. Und worin man investiert? Und damit schließen wir dieses Thema einfach mal ab. das war unser drittplatzierter.

20:12 aber Wir haben ja wir haben hier noch bei Innovationen Newcomer ein ETF der Mit neunundzwanzig Komma acht Prozent gewonnen hat den wir noch nicht beschworen haben und wo wir jetzt im Grunde genommen auch in die in die großen Themen Bereiche des Aktien Investments einsteigen wo wir in der Folgezeit jetzt sehr spannende Anregungen haben für alles, was ihr ab twenty-sevenundzwanzig mit euren ETFs Barplänen vorhabt.

20:43 Und da ist der Anfang der Invesco MSCI World Equal Weight also eine Gleichgewichtung die bei diesem ETF vierteljährlich durchgezogen wird. ich mag ja diese Konstruktion total wie es deiner Einstellung zum Thema Gleichgewichtig Ja, also ich bin auch tendenziell Fan würde ich sagen. Also ganz grundsätzlich haben wir den dann ja in der Innovationskategorie noch mit drin gehabt und haben ja auch noch separat an die Weltkategorien.

21:10 das heißt hier vermischen so zwei Welten weil der Ansatz ja neuer ist aber anscheinend auch relativ populär muss man sagen also dass da sogar diesen Innovations Award mit relativ starker Konkurrenz würd' ich sagen also ich fand da gab's viele spannende Produkte das hat er so stark abschneidet. Equal Weight hier auch mit Null, zwei Prozent pro Jahr ziemlich günstig umgesetzt.

21:32 So als Benchmark. wenn wir dann mal auf den normalen MSCI World schauen haben wir so null, fünf Prozent. wo es gerade losgeht ist natürlich nochmal günstiger. aber der equal weight produziert hat auch ein bisschen mehr Aufwand. da kann man nicht einfach sagen Wir packen paar Aktien in den Korb und die eine steigt die andere fällt und das entspricht Halter Mark.

21:48 Kapitalisierung. also jetzt im normalen msci world muss halt wenig gemacht werden. Na, da muss halt immer mal wieder eine Gleichgewichtung hergestellt werden. Sprich eigentlich zu den Rebalancing-Intervallen muss jede Aktie einmal angefasst werden und entweder nachgekauft oder verkauft werden. Genau das bei Kleintil natürlich manchmal ein bisschen schwieriger als bei den großen... Wobei wir auch den Aufwand so einen großen MSCI World abzubilden nicht kleinreden wollen.

22:13 aber Equal Weight macht es ein bisschen komplexer und man muss eben auch dazusagen Natürlich haben auch die ganzen ETF Gesellschaften ein gewisses Eigeninteresse und stellen natürlich auch bestimmte Produkte zu einem besonders attraktiven Preis dann von ihrer Seite aus in das Schaufenster. Das macht ein Investor zum Beispiel mit dem MSCI World, und es machen andere mit anderen Produkten.

22:35 auf eine ganz spannende Neuheit kommen wir heute auf jeden Fall noch. aber das ist erstmal so dieser equal Ansatz der dann aber nicht zwingend eine Outperformance generiert. Auch da immer wieder der Hinweis, nur weil ein Produkt dann in den Beliebtheitstabellen vorne auftut muss er keine Outperformance produzieren.

22:57 Deswegen besprechen wir ihm hier trotzdem auch so deutlich, weil es eine Möglichkeit ist, auch das Risiko ein bisschen anders aufzustellen, auch dass Risiko beispielsweise im IT Sektor in diesen hochgewichteten Werten eben dann deutlich geringer gebichtet zu sein und einfach in einer sehr breiten Form, gleichgewichteten Form an der Wertentwicklung teilzunehmen.

23:25 Die Reallokation hat ich schon gesagt wird hier vierteljährlich vorgenommen und man sieht auch in dem zurückliegenden Zeitraum hier dass es so Phasen gibt wo dann auch der Gleichgewichtete ein bisschen besser läuft. das betrifft dann insbesondere die Abwärtsphase, so von Februar bis April. Aber über den Zeitraum, den wir hier betrachten, ist es immerhin so dass der normale MSCI World mit neun und dreißig Komma fünf Prozent gegenüber einundreißig Prozent eine deutlicher Outperformance hat.

24:02 was wäre für dich im Grund in den Gleichgewichteten zu investieren? Ja ich würde zwei Anlage Hypothesen sehen. die eine ist sehr auch langfristig getrieben. Grundsätzlich kann man ja sagen, dass wir hier so eine Size-Premier abfangen wollen oder so eine Small Cap-Primier. also das wäre so. davon ausgehend finanzwissenschaftlich empirisch könnten kleinere Aktien ein bisschen mehr Rendite liefern.

24:25 was wird dadurch erklären könnten, dass kleinere Aktion halt ein bisschen more Risiko haben. und wie als Anleger? wir sind alle strikt rational und entsprechend sollte mehr Risiko mit mehr Renditen Erwartung belohnt werden sonst würden wir nicht investieren. Also gibt es auch strittigere Meinungen, weil dieses Smallcap-Premier seit ein paar Jahren nicht mehr so ganz sichtbar ist.

24:48 Aber das kommt doch immer mal vor bei diesen Faktoren und das ist nochmal eine Diskussion für sich. aber nichtsdestotrotz was wir hierher machen ist große Aktien kriegen eine kleinere Gewichtung kleinere Aktien kriege eine größere Gewichtigung. entsprechend schiften wir hier so den Ansatz bis hin zu den kleineren Aktien.

25:01 wenn man hier eine höhere rentierte Erwartung an die kleinen Aktien hat könnte man das langfristig erwarten. der andere Punkt wäre Du hast es schon angeschnitten mit der Risikoseite. In einem normalen MSCR World haben wir glaube ich gerade weiterhin so ungefähr siebzig Prozent USA, hier sind es wenn du in die Zusammensetzung gehst, glaube ich genau knappe vierzig Prozent.

25:22 Riesenunterschied kann man auch sagen. es gibt andere Wege das zu lösen. nichtsdestotrotz das ist quasi ein Ergebnis dessen und wir sehen auch hier dass die Gewichtungen im Maximum hier gerade Null Komma Ein Sechs Prozent betragen. Normaler MSCR world haben ja die größten Position. ganz easy mal vier fünf sechs sieben Prozent Kursschwankung da.

25:40 Aber das zeigt das so ein bisschen, ne? Auf dem Chart sieht die Volatilität jetzt nicht viel geringer aus und die Drawdowns, die Zahlen zeigen wahrscheinlich keine großen Unterschiede. Die Klumpenrisiken sind hier halt geringa sowohl bei den Sektoren als hat es du schon gesagt aber dann eben auch bei den Ländern oder bei den Einzelwerten.

25:55 also so ein bischen Grund einzigere Klumpenerisiko, Grund zwei langfristige höhere Rendite-Erwartungen wenn ich einfach so ein bißchen mehr Smallcap-Premie in meinem Portfolio haben will. Ja Also der zweite Grund ist spannend, weil den hatte ich für mich gar nicht so vorbereitet. Aber der erste Grund, den du aber als zweites lustigerweise auch genannt hast, ist genau diese Länderallokation.

26:15 also hier kriege ich sehr einfach meine Allokation auf vierzig Prozent USA runter was für mich persönlich eine Gewichtung in einem ETF-Portfolio wäre mit der ich ganz gut klar kommen würde, weil ich diese diese siebzig Prozent dieser MSCI World eben im Moment sind einfach für ein risikoadjustiertes und gut riskoadjustiertes Boardfolio, für zu hochhalte.

26:42 Ansonsten vielleicht auch mal um sich so ein bisschen auf Dimensionen klarzumachen wenn man eine hunderttausend Euro in diesem ETF investiert hätte dann wäre man mit Hundertsechzig Euro davon mit Null Komma Eins Sechs Prozent in Constellation Software investiert. Wir werden bei diesem hunderttausend Euro Beispiel nachher noch brutal andere Werte haben, aber Hundertsechzig Euro in der im Moment höchstgewichteten Aktie.

27:17 Wo die Top Ten-Werte dann übrigens nur eins Komma vier Prozent Gewichtung haben. also jetzt wieder auf die hundertausend Euro bezogen. Tausend Vierhundert Euro Das ist schon mal etwas wo man bei keiner einzelnen Aktie einen Grund hat nervös zu sein. Wo man ein Grund hat nerveus zu sein ist, wenn die Weltwirtschaft kollabiert und wenn die Börsen weltweit einbrechen.

27:40 Aber dann hat man auch wirklich einen Grund nervös zu sein. Und spätestens dann solltet ihr auch wieder reingucken. Gibt es zudem noch was zu sagen? Außer dass das ein schönes Produkt ist... Genau! Schönes Produkt. Ich finde auch kostenseitig wie gesagt nicht das Aller günstigste Wenn man den MBC Award mit rein nimmt.

27:58 aber dafür was es machen soll finde ich immer noch ein günstiges Angebot. eine durchaus gut begründbare Konstruktionsweise also ich würde sagen Platz verdient. Genau, ein Produkt was aus meiner Betrachtung und in meiner Erwartungen lustigerweise eigentlich auch im Platz verdienen gehabt hätte ist dieser ETF der Amundi Fuzzi Allred GDP weighted.

28:22 Das ist ja im Grunde rum etwas was Gerd Kommmer mal, meiner Wahrnehmung zumindest stärker in die Diskussion reingebracht hat dass man eben nicht nach Marktkapitalisierung und nach Handelbarer Marktkapitualisierung gebichtet sondern dass man nach dem gross domestic product also den erbote sozialprodukt eines landes eine gewichtung und einer allokation vornimmt was in diesem etf dann dazu führt, das die usa nur sogar mit dreißig prozent gewichtet sind.

28:52 da ist dann aber ein video beispielsweise schon mal mit zweikommer zwei acht prozent dabei china mit fünf zehn prozent und das erleben wir nun auch einigermaßen selten. Ein deutschland Die dritthöchstgewichtete Land ist mit vier Komma sechs zwei Prozent kurz vor Japan. Weiß gar nicht ob das noch so ist, aber zumindest ist es hier mal so dass diese Tabelle dann relativ klar Aufschluss darüber gibt eben wo die GDP Schwerpunkte legen.

29:20 und nur um das nochmal zum Vorgehenden Produkt deutlich zu machen Wenn ich schon mit zwei tausend zweieinachtzig Euro in Invidia investiert, wenn ich ein hunderttausend Euro in diesen ETF gepackt habe. Also spannendes Produkt. zur Ergänzung. und Janis du hast ja dann lustigerweise genau den Ansatz dann auch nochmal zu sagen, wenn wir über GDP weighted sprechen, dann müssen wir an der Stelle eigentlich auch noch mal über einen ETF sprechen.

29:50 wo ich vor kurzem Jahr mit dem Founder gesprochen haben die mit Gatcomma Und damit sind wir schon beim nächsten ETF hier angekommen. Beim Gertkommar Multifaktor ETF, wo dieses Thema GDP-Waiting ja auch eine Rolle spielt? Ja genau da hat das glaube ich auch mit populär gemacht. Ich erinnere mich das war vor zehn fünfzehn Jahren der ARERO Weltfonds.

30:14 Ich weiß gar nicht ob es noch ein großes Thema war aber ich meine dazu gab komplett auf ne Bruttoinlandsproduktgewichtung gesetzt und hatte auch immer dieses wissenschaftliche Investieren im Hintergrund oder als Zielkonzept. Und Gerd Kommmer hat das auch gemacht, eben hälftig nach Börsenwert, hälftig nach Brutto-Inlandsprodukt-Gewichtung.

30:32 Wenn wir jetzt bei ihm reinschauen... Auch da muss man ja sagen, Gerd Kummer ist schon immer auf langfristige Investieren ausgelegt, d.h., alle seine Thesen, die können mal kurzfristig schwanken würde er wahrscheinlich selber immer so sagen. und da hat er vielleicht auch bei dir gesagt aber langfristig will er es halt gut begründbar haben.

30:48 Hier sehen wir es relativ schön, sein US Gewicht Ist halt nicht bei dreißig, ist nicht bei siebzig. Ist hierbei forty-fünf. Kann natürlich auch immer schwanken. Zumal Gettkommers ETF ist ja ein also gar nicht negativ gemeint ein Mischprodukt aus unterschiedlichen Einflussfaktoren. Also hat da Limitierung mit drin, Aktafaktorgewichtung mit drin.

31:07 Also diese Bruttoinhaltsproduktgewichtung ist eine von mehreren Faktoren die er einfach mit einfließen lässt. Würde ich auch sagen, relativ beliebt. Auch bei uns bei Justitairf muss ich sagen der Get.com ETF, der zieht an also die Leute schauen da immer noch sehr aktiv drauf. Ich glaube immer noch dass er ein bisschen genervt wird mit Wünschen nach TER-Reduktion.

31:27 Irgendwann sind sie dem glaube ich mal... Die haben den glaube ich mir ein bisschen günstiger gemacht wie jetzt bei Nullkommar vier fünf. Ich glaub' Sie haben in Nullkomar fünf gestartet und sind auf NullKomar vier Fünf runter? Genau, eine kleine Senkung gab's. Aber Erverfolge letztendlich ja auch das Ziel oder so verstehe ich auch seine Anlagehypothese dahinter.

31:43 Ihm sind diese Klumpenrisiken Wie dir dann auch oder wie mir tatsächlich bei den USA eher ein Dorn im Auge. Das heißt, obwohl wir wahrscheinlich alle sagen wir trauen dem Markt gewissermaßen akkurate Bewertung zu so in der Gesamtheit so ein hohes US-Gewicht ist schon ein gewisses Klumpenrisiko. So scheint es zumindest auch Geldkommert zu sehen und entsprechend wird das runter geregelt.

32:05 Auch der ETF ich hatte es mir mal angeschaut da ist über das Jahr Ein bisschen besser gelaufen als seine Piers und jetzt gerade in den letzten Wochen so hat sich das wieder angeglichen. Gerd Kommen muss ich glaube ich immer mal wieder diesen Rendite vergleich stellen, weil er selber so mein Verständnis ja auch damit mehr Rendite erzählen will?

32:20 Deswegen wird er regelmäßig drauf geschaut. So richtig der Durchbruch dass er da jetzt sagen kann oder dass die Anleger darauf schauen und sagen Gert du schaffst es hier kontinuierlich eine Outperformance zu erzählen. Da ist die Wahrnehmung in meinen Augen noch nicht. Und ich glaube Gerd würde sagen aber auch fairerweise solange gibt's den ETF noch nicht.

32:37 langfristig wird das eben sich angeschaut werden müssen, ob er es schafft oder nicht. Genau also ich mag diesen ETF ganz grundsätzlich wirklich aber... Ich muss in einem Gespräch mit ihm dann natürlich auch die kritischen Fragen stellen, tut das auch gerne und muss natürlich auch rausarbeiten was eigentlich sein Ziel ist.

32:58 Und eine Sache die ich aus diesem Gespräch auf jeden Fall mit rausgenommen habe und entsprechend haben wir auch das Video dann betitelt Ist dieses eine Prozent ein bis anderthalb Prozent Mehr Rendite auf lange Sicht. So, das hat er jetzt in den ersten Jahren nicht geschafft mit diesem Produkt. Wenn man sich ganz kurz mit dem Inhalt dieses ETF beschäftigt, mit dem Ansatz beschäftigt dann ist aber auch vollkommen klar warum Small Caps sind nicht gelaufen.

33:25 Es sind bestimmte Big Caps gelaufen und er hatten Erdenweighting Cap also ein Gewichtungskap von einem Prozent drin. Das kann dann eben nicht zu einer Outperformance führen an der Stelle Und es wird Zeiten geben, wo der ETR eine Outperformance generiert und er hat dann gesagt das sollte so auf zehn Jahre, spätestens fünfzehn Jahre sollte sich das eigentlich einstellen.

33:49 Das ist ja eine interessante Aussage weil wir sind jetzt mit einer anderen Performance gestartet und wenn man sagt ich traue diesem Ansatz und dem was ich von Gertkommer gehört habe zu Bezogen auf den zehnten oder fünften jahresdagen diese out performance in raum gestellter zu erreichen. Dann hat man hier eigentlich sogar noch ein deutlich stärkeres argument Jetzt in diesen etf einzusteigen, weil er ja jetzt schon mal eine outperformenz hat die er in einer performenz hat dir erst mal aufholen muss.

34:22 also vor dem hintergrund finde ich es eigentlich total spannend und auch gar nicht so schlimm Dass der vielleicht nicht so optimal aus den hufen gekommen ist denn Anderthalb Milliarden, weil die Milliarden an Assets einzusammeln in einer Phase wo er noch nicht das nachgewiesen hat. Was das verspricht und in den Raum stellt finde ich eine sehr gute Leistung.

34:46 zu den Gebühren da muss man dann eben auch sagen dass natürlich auch einen Teil dieser TR bei der Vermögensverwaltungsgesellschaft von Gatcom ankommen muss denn Auch der beschäftigt Mitarbeiter, auch der beschäftigte sich mit den Märkten. Das könnte ja vielleicht wenn er ganz altruistisch unterwegs wäre, sich finanziell leisten das kostenfrei anzubieten.

35:11 aber ganz ehrlich würde ich an seiner Stelle auch nicht machen. Ich finde die Nullkommar vier fünf in der Tat am oberen Rande des hier vertretbaren. Aber wenn ich mir angucke was hier ans strategischen Überlegung mit drin ist Tieres Spaß gehabt, mich auf dieses Interview mit Komma vorzubereiten. Es zu führen auch ihnen an den bestimmten Stellen zu Challengen.

35:34 Ich finde es ein total spannendes Produkt und damit seit Lobestymne jetzt mal beendet. Dennis du hast ja noch ein Produkt dir vorgenommen was du besonders spannend fand in dieser ganzen Zusammenstellung wo wir weiterhin bei Welt ETFs bleiben Und wir sind jetzt bei State Street. Wir sind aber vor allen Dingen beim MCI All Country World, IMI oder Investable Market der lange lange Zeit sich extrem großer Beliebtheit auch bei den Sparstrategien erfreut hat und immer so wegen der breiten Darstellung oder wegen der Breiten Abbildung als erstes genannt wurde.

36:23 deswegen Wolltest du den auch hier nochmal auf den auf den Schild-Themen. Acht Milliarden sehen wir an Assets, hier sehen wir eine Gebühr, Nullkommar ein sieben Prozent. die werden wir gleich noch unterbieten und auch deutlich unterbieten. aber trotzdem hier nochmal Dein Take zum MSCI All Country World Immy.

36:43 Ja genau also da hat jetzt ja kein Preis abgeräumt. Aber auch zu der Zeit was wir das gemacht haben muss man schon sagen war das einen enorm spannender ETF. Währenddessen oder kurz danach hat sich die ETF-Welt schon noch so ein bisschen verändert. Also gerade dieser Aquimie, wenn wir mal damit starten und ich glaube das sind wirklich gute Referenzpunkte auch für die Dinge, die wir uns gleich anschauen, haben wir hier das was wir immer so wollen eigentlich dieses globale investieren.

37:07 Wenn wir mal davon ausgehen dass alle möglichen Leute mittlerweile den MSCR World kennen oder mal gehört haben Dann haben wir da bei Industrieländer drin Wir haben große und mittelgroße Aktien So. aber da fehlt uns ja noch ein gewisser Teil der Welt. Das sind dann zum einen Schwellenlander Aber auch kleine Aktien Und lange Zeit hatten wir das gar nicht so richtig in einem Produkt abgebildet.

37:27 Oder ganz früher musste man sich das selber zusammenbauen und das war immer irgendwie zu teuer, und dieser ETF hat es eine lange Zeit dann bedient auch diesen Index so ziemlich alleine bedient muss man sagen. Hier sehen wir also USA kommt dann auf sechzig Prozent. eben weil wir hier noch die Schwellenländer mit dabei haben und auch dadurch dass wir kleine Aktien mit reinnehmen kann sich das noch ein bisschen schiften.

37:46 Jetzt ist es so diese ETF liegt bei Null Komma eins sieben pro Jahr wo ich immer sagen würde oder auch vorher gesagt hätte wahnsinnig günstig eigentlich für das, was du bekommst. Also es war gar nicht viel teurer als die günstigen MSCI World ETFs und dadurch hast du ein Produkt wirklich erst mal alles vereint wenn du einfach global investieren willst.

38:05 Die Gewichtungen sind sonst ein bisschen allein da korrelieren so mit dem normalen MSCI world aber dann hat sich eben in der ETF-Welt einiges getan sodass ich auch sagen muss... Ich weiß gar nicht, dass wäre mal eine spannende Analyse vielleicht für uns bei Just ETF wie sich aktuell die Mittel zu Flüsse verändern bei diesem ETF Seit es auch andere ETFs gibt oder seit vor allem, ich würde mal Vanguard da hervorheben.

38:27 Vanguard hat eine gewisse Produktoffensive an unterschiedlichen Bereichen gestartet hat. Genau also das ist das Produkt wo ich sagen würde nach wie vor enorm beliebt ist auch ein enorm gutes Produkt. Das soll gar nicht schmälern. aber ja ich glaube State Street muss sich Gedanken machen über die Mittelzuflüsse.

38:46 vielleicht überschätze ich den Effekt auch genau Aber aus Anlegersicht gibt's jetzt einfach von Vanguard spannende Produkte Die günstiger sind und ähnliche Dinge machen. Und das, dass wir über Wengert sprechen hat in nur noch einmal einen Grund? Wir sind jetzt nochmal zurückblickend beim Portfolio Award angekommen.

39:02 Wir sind bei der Wahl des ETFs des Jahres angekommen und zwar in der Königskategorie Aktienwelt. da gab es acht Produkte die nominiert waren. ich habe das mit Matthias Schmidt Ich glaube die kategorie haben wir beide zusammen auch schon durchgekauert jannis in einer sendung über die einzigen produkte vorgestellt haben, matthias schmidt und ich haben in einer nachlesen hier auch noch mal das ganze vorgestellt.

39:25 also ihr könnt da sehr komfortabel glaube ich nachgucken wer da alles nominiert waren. ihr könnt auch für euch ein vorkommen andere entscheidungen treffen. aber die viertausend leute die abgestimmt haben. Die haben eben zu vielen dreißig prozent gesagt. der wengard futzi all world ist der beste aktien etf aus meiner Sicht oder in meiner top drei Auswahl und gehört zumindest zu meinen Topdreien.

39:53 Und deswegen schauen wir uns den jetzt im ersten Schritt an, es ist nur ein Anfang. All World heißt hier dass wir das wir in der ganzen Welt mit dabei sind. aber das heißt Industrie- und Schwellenländer auf der einen Seite Aber wir haben dieses kleine und mittlere Unternehmen noch nicht so richtig mit drin.

40:15 trotzdem Beinhalt dieser ETFs oder gibt, gibt dieser ETF heim für drei tausend seven hundfünfzig Positionen im Moment und hat insgesamt Assets an der Management von festhalten. Siebzig Milliarden Euro wofür man eine Total Expense Ratio hier veranschlagt von Null Komma Eins Vier Prozent das sind knappe einhundert Millionen Euro die Vanguard mit diesem Flaggschiff Produkt im Moment einnimmt und auch im übrigen unmittelbar vor dem Portfolio Award die Gebühren leicht gesenkt hatte.

40:56 auf diese Null Komma Eins hier. Also damit schon mal ein attraktiveres Preissig als von dem Produkt, was man eben gesehen hat. Und für mich ist es eben so dass ich hier sofort wieder zu meiner Standard Nachforschungs Stelle gucke und da die fragestelle möchte ich ganz gerne sechzig prozent us gewichtung im depot haben.

41:20 bei mir ist die frage dann immer leicht. nein möchte ich nicht. Und deswegen hat es mich auch sehr gefreut, dass auch wenn gar diesem futsi all world die passende alternative zur seite gestellt hat mit dem fuci all word x usa habt ihr unter jeder von uns die möglichkeit den us-anteil sehr einfach, sehr komfortabel und dann eben auch noch mal einen Tick kostengünstiger sogar weil dieser ETF nur nur koma eins zwei Prozent pro Jahr kostet entsprechend zu justieren.

41:56 Und damit für eine Allokationen zu sorgen die einem die einem selber gefällt. wenn einem vierzig Prozent USA lieber sind Dann kann man das entsprechend machen. Wenn man fünfzig Prozent haben will ist gut Gut und wenn man mehr als sechszig haben will Dann kann man ja auch noch an der einen oder anderen Stelle was anderes mit dazunehmen.

42:12 Zum Beispiel in der von uns auch ausgezeichneten Kategorie Aktien USA, wo ihr gerne nochmal nachgucken könnt wie ist es bei dir Janis? Wie würdest du den US-Anteil einstellen wenn du mit diesen beiden Produkten also mit dem Fuzzi All World XUS A oder eben dem Fudzi All world zusammenarbeiten müsstest.

42:36 Wo wäre deine Gewichtung? oder bist Du mit den sechzig Prozent eng? Ich bin da auch niedriger. Ich habe mir immer mal so die Grenze gesetzt, ich trage dir jetzt nicht täglich wirklich monatlich sondern eher grob. aber mehr als die Hälfte des Depots in den USA zu haben ist für mich der Bereich wo ich sage das Klumpenrisiko würde ich da gerne ein bisschen weg diversifizieren.

42:56 Man kann es ja auch noch weiter betrachten. Du hast ja auch einen Fremdwährungsrisiko. Das gleicht sich auch wieder ein bisschen aus dadurch dass US amerikanische Unternehmen natürlich auch weltweit agieren. Nichtsdestotrotz merkst du's schon also Euro-US Dollar Schwankung die merkst Du schon wenn du an US lastiges portfolio hast.

43:11 also auch das sollte man glaube ich nicht unterschätzen und ich finde zum beispiel die siebzig prozent klar so dass sind die börsenwerte die usr sind aber auch da mit abstand teuerste aktienmarkt. wenn wir mal eine kiblaase erleben sollten. ich bin jetzt kein crash profit er ist herbeiradet. ja ich nehme es erstmal so wie es ist und glaube dass es für alle schwer abzuschätzen in welche richtung die zukunft geht.

43:32 Aber wenn so eine KI-Blase kommt, da können wir ja sagen... ...da sind wir als Europa und Deutschland mal gut positioniert. Da merken wir vielleicht nicht so viel von. Aber da werden natürlich die US-Unternehmen betroffen sein ein Nvidia was da ganz oben mitspielt oder womöglich auch andere Top Tech oder Big Tech Unternehmen, die alle damit zu tun haben.

43:48 Also nur um zu verstehen es gibt schon Szenarien wo man sagen muss der haben die USA besondere Risiken. das mag die KI Phase sein Das mögen die Bewertungen sein. Und dann sechzig siebzig Prozent ist nichts, wo ich jetzt sagen würde wenn es im Depose bei anderen das geht ja gar nicht so. Das ist ja völliger Wahnsinn.

44:05 So dass sind erstmal die Börsenwerte aber für meine eigenen Finanzen und eine Finanzplanung finde ich dann doch ein bisschen zu hoch also irgendwo so dazwischen. das heißt wahrscheinlich wäre es dann müsste ich mal durchrechnen aber vielleicht wäre es da zu sechzig-siebzig Prozent der normale Allworld und vielleicht so vielleicht dreißig Prozent.

44:21 wir machen das jetzt einmal mal gleich weil genau diese Frage stellen können ja verschiedene haben. ihr könntet also zum Beispiel auf die Idee kommen Das ihr ganz gerne fünfzig Prozent in den USA hättet so dann gebt die einfach diese fünfzig prozent in den Taschenrechner ein. und wenn ihr jetzt als nächstes sagt, ihr wisst ja dass der das der ETF in denen wir in den investieren wollt zu sechzig Prozent In den u.s.a.

44:45 Investiert ist Dann teilt ihr diese fünfzig die ihr eingegeben habt Einfach durch Null. Komma Sechs Sechzig Prozent sind null Komma sechs Und Dann Bekommt Ihr Ausgeworfen Einen Achtzig Kommadrei. Äh, die sind fünf. sechste würde also bedeuten dass ihr fünf Sechstel. Eures Geld ist eurer eurer Sparrate dann in den Wengert Fuzzi all World packen würdet und Dann ähm, siebzehn oder sechzehneinhalb Prozent oder ein sechstell ähm dann eben in den äh in den Fuzzie All World X USA.

45:23 wenn ihr also dreihundert Euro habt Dann würden Fünfzig in den X-USL gehen und Zweihundertfünfzehn die ganz normale Variante. Und dann seid ihr so aufgestanden, das Schöne daran ist! Wenn Ihr dann irgendwann feststellt nach dem Motto der US Anteil ist auf Sechzig Prozent gestiegen oder auf Vierundvierzig und vierzig Prozent gefallen und Ihr wollt wieder was dafür tun dass Ihr zurück zu dieser angestrebten US Gewichtung kommt... ...dann könnt Ihr eben im Zuge einer Sparplananpassungen oder von einzelnen Käufen Oder sogar mal in der einen oder anderen Situation, dann aber bitte sparafreibetrag optimiert oder im Rahmen des Altersvorsorgedepots steuerfrei auch Anpassungen vornehmen.

46:06 Und das wird glaube ich sehr, sehr spannend. und da Janis werden wir wahrscheinlich auch noch verschiedene Sendungen zu machen wo ich dich zu deiner Entwicklung in deinem Alters-Vorsorge-Depot befragen werde meine Vorstelle wahrscheinlich auch die ein oder andere Personen hier mal regelmäßig zu Gast habe um zu gucken, wie entwickeln sich eigentlich so verschiedene Investonstrategie mit dem Altersvorsorge-Depot?

46:30 Wo wir – wenn das dann alles wirklich so kommt nach meinem Verständnis ja auch steuerfreier Verkäufe durchführen können. Um dann andere Investitionen zu tätigen. also wo wir wirklich eine sehr spannende Gesamtkonstruktion haben Wenn wir uns auf die mit dem Altersvorsorge-Deput auch ein Jahr geben in Nachteile, dass ich nämlich nicht so ohne weiteres voll an mein Geld rankomme und gegebenenfalls auch Premium zurückzahlen muss.

47:00 Dazu wird es noch eine andere Sendung geben wenn alles wirklich im total trockenen Tüten ist. aber hier habe ich die Möglichkeit eben mit zwei Produkten ein sehr schönes Weltinvestment zu machen Wo wir eigentlich sagen, das sind schon mal zwei richtig tolle Produkte. Also einmal der ETF des Jahres-Aktienwelt steht ihr dann sowieso schonmal auf einem gewissen Podest, auf den wir ihn zunächst mal als Expertenbeirat angeschoben haben und wo ihnen die Teilnehmer an der Publikumsabstimmung final hingestellt haben.

47:35 aber jetzt auch bei dem was wir so inhaltlich vorbereitet haben, was wir erzählen wollten ist es Eigentlich und in dem eigentlich merkt man schon, da kommt wohl noch was. Ein richtig tolles und kostengünstiges Produkt oder? Ja Und das ist genau das Produkt was wahrscheinlich auch jetzt State Street da also nicht nur wahrscheinlich es macht ihm einfach wahnsinnig starke Konkurrenz Das ist der Vanguard Global All Cap.

48:01 Da liegen wir nämlich wie man's schon sieht bei Null Komma Null sieben Prozent. Ich muss sagen ich habe ja auch viel mit so ETF an Bitton zu tun und wir pflegen da etf Daten und alles mögliche. Aber mich hat es schon erstaunt, dass man einen so aggressiven Preis will. Ich kenne jetzt nicht mehr ganz Strategie aber ich nehme sie sehr gerne.

48:18 also das wir von diesem Allworld kommen da ja irgendwie auch schon günstig war auch ein gutes Produkt. Wir haben das Produkt von State Street gesehen ist jetzt nicht so dass man knapp unterboten hat sondern es ist schon wirklich so dass mans deutlich unterboten hat als man ist da unter der Hälfte des preises.

48:32 also was wir hier haben ist wirklich global all cap. das heißt wir haben hier industrie länder drin, wir haben Schwellenländer drin und wir haben hohe mittlere und kleine Marktkapitalisierung drin. Theoretisch könnte man sagen, uns fehlen die Entwicklungsländer aber der hat keiner dieser ETFs drin weil sie enorm schwer zugänglich sind.

48:46 Also wir haben hier einfach ein enorm globales Produkt. Die FTSE Index Logik ist noch in Details ist ein bisschen anders als bei MSCI. also das auch fairerweise noch einen Unterschied zu dem Produkt von State Street. zur Südkorea ist da immer ein prominentes Beispiel. Aber dann würde ich mal zumindest sagen Man kann da schon Meinungen einnehmen aber damit steht und fällt in meiner Sicht jetzt Nichts oder da gibt es glaube ich auch valide Argumente in beide Richtungen, was man hier einfach sagen muss also auch enorm beliebt und einfach zurecht.

49:16 Da ist enorm viel Mittel zufluss reingegangen. wir liegen jetzt bei über drei Milliarden nur für diese Anteilsklasse. der isst jetzt knapp über zwei Monate alt Und das sind drei Milliarden drin. also das absoluter hammer. Genau ich glaube falls wir es noch nicht dazu gesagt haben er kann ja knapp nach dem voting gab's den ja auf einmal, wie so ein Riesenknall.

49:40 Man kann sagen, Vanguard macht ja eigentlich dem eigenen Produkt, den wir gerade gesehen haben im Allworld auch wahnsinnige Konkurrenz. aber ich glaube das ist für Vanguard erstmal okay. Die stellen da jetzt erst mal ein wahnsinnig gutes nächstes Produkt daneben und Anleger haben da enormes Interesse dran.

49:54 also ich habe es ja auch schon gesagt ich hatte mal selber einen Video dazu gemacht auf meinem Aktienreboil YouTube Kanal in eins der meistgesehenen Videos wo es nur um diesen ETF ging über hunderttausend Menschen und bei anderen noch mehr ... gefühlt gegen das Thema keinem ETF-Anleger vorbei. Und es schaffen ETFs selten, und man muss ja auch mal sagen... Es gibt doch in der ETF-Welt, in der Vorwelt.

50:12 Gibt's da immer wahnsinnig viele neue aufregende Ansätze auch manchmal? Das kann KI Halbs geben whatever! Jetzt haben wir hier eigentlich so ein stinknormales fast schon langweiliges Produkt weil es einfach langweili gut ist aber es schafft wirklich nochmal alle da hervorzulocken drauf zu gucken. Und gerade jetzt wo du es ja auch gesagt hast mit dem Altersvorsorge Depot Also smartes timing jetzt überlegen die leute wie sie ihre altersvorsorge depots ob und wenn ja wie sie die aufsetzen.

50:40 Und jetzt kriegst du davon wenn gar so ein produkt hingestellt, muss man sagen einfach gut auch gut für sparer und anleger im allgemeinen. dann da muss man eben auch sagen also man muss hier natürlich in irgendeiner form wieder damit auseinandersetzen jetzt gesagt wir werden es noch ein paar mal bringen hunderttausend euro bedeuten vier tausend dreihundertsiebzech euro in invidia.

50:57 hundertausend Euro bedeuten dreitausend acht neunzehn eppel drei tausen zweihundert euro in microsoft. Das muss einem schon klar sein, damit muss man auch einverstanden sein. Das ist jetzt beispielsweise die stärkste Abgrenzung unter anderem zum Komma ETF, wo was eben auch mit diesem Gewichtungskap, der dann ein bisschen deutlicher ist gesehen haben, wo die zwar trotzdem stärker gewichtet sind aber eben nicht so rausreduziert wurden, wie beispielsweise bei dem komplett gleichgewichteten MSCI World.

51:37 Also von daher ist es hier immer noch so Es geht um eine nach Markt Kapitalisierung vorgenommene Gewichtung und das ist trotzdem weiterhin so dass einundzwanzig Komma sechs Prozent in den wichtigsten oder in den größten zehn Aktien nicht den Wichtigsten in den grössten zehn Aktionen des Universums hier investierten.

51:58 Das muss einem klar sein. Ich glaube insgesamt, also auch wenn man sich die Entwicklung da anguckt das ist verzwehtbar. Aber das kann eben schon genau auf der Punkt sein wo es dann wendig, wenn sich die Beliebtheit dieser Mega Caps mal ein bisschen reduziert, genau auch der Startpunkt sein kann, wo auch ein Comma ATF anfangen könnte eine Art Performance zu generieren.

52:25 aber Da blicken wir wieder nach oben auf die auf die Null Komma Null sieben Prozent Tier A, was nichts anderes heißt als dass der Komai ETF eben einfach sechseinhalb Mal so teuer ist. Und das muss man dann eben auch in seiner Betrachtung mit einbeziehen. Ist es einem das Wert? Wenn's einem das wert ist, dann hat man die Strategie hoffentlich verstanden und hat auch die entsprechende Geduld.

52:55 Aber zu diesen Konditionen ist das Ding ein absoluter Preis Brecher und wird sicherlich beim Portfolio war. Nicht der beste Aktien ETF der Welt werden können, weil da dürfen erst Produkte rein die einen zweijährigen Track Record haben. aber ich bin mir ziemlich sicher dass dieses Produkt bei der Innovation des Jahres mit dabei wird.

53:20 Und kann wir eben auch vorstellen dass es sich bei euch bei der Abstimmung dann im kommenden Jahr Einer nicht zu verachtenden beliebter der Freut und bin da schon sehr gespannt, wie ihr abstimmen werdet. Ja ich gehe da voll auch mit der These mit und vielleicht auch weil du es gerade ja schon angerissen hast die Kosten oder ich habe ja auch so eine kleine Lobeshymne hier mal auf dieses Produkt gegeben.

53:41 nichtsdestotrotz glaube ich gerade für Anleger wichtig man darf das nicht damit verwechseln was nur die großen Portfolioentscheidungen sind also auch mit dieser Kostenquote wo wir dann ja auch gesagt haben der Geldkommunität ist nun mal faktisch einfach nochmal deutlich teurer und es gibt viele die irgendwo dazwischen sind.

53:56 Aber am Ende ist es schön, also ich nehme jede Null Komma eins Prozent jede zehn Basis Punkte die ich günstiger sein kann und die ich sparen kann. Die nehme ich mit da freue mich drüber. aber am ende für den Erfolg meines Portfolios muss sich der Egen einen Aufbau finden. wenn nicht über Jahrzehnte Durchhalte über Jahrzente funktioniert Wenn ich da bestimmte Dinge mache oder die für mich viel zu viel Risiko sind dann sind das die wirklich wichtigen Portfolio.

54:17 Entscheidung heißt jetzt nicht dass es total jeder Anleger da Jetzt die USA runtergewichten muss und ganz andere Dinge tun muss. aber Das ist wirklich ein nice to have. jede kostende Reduktion mitnehmen, aber nicht damit verwechseln welche Portfolio Entscheidungen sonst noch lauern können oder eben diese ganz zentralen Gewichtungsfragen.

54:34 die kann halt dann wirklich auch langfristig einen Unterschied machen. Ja damit haben wir diesen kleinen Wängert zwischen durch Marathon jetzt erfolgreich hinter uns gebracht. es ist einfach deswegen und dem geschuldet Das war mit dem Sieger, mit dem Fuji All World und dem an die Seite gestellten Fuji All Word X USA eine sehr gute Kombination haben.

54:58 Und dann eben noch ein wirklich sehr spannendes Ergänzungsprodukt-, Nachfolgeprodukt oder nochmal attraktiver Produkt hinterher gekommen ist, mit den wir beim Portfolio Award nicht so richtig geregnet haben der bei der Veranstaltung schon ein gewisses Thema war Aber jetzt immer ein stärkeres Thema werden wird, also auch aufgrund dessen das man eben sieht.

55:22 Da kommen massive Zuflüsse rein. Massive Zuflüssen ist ein Thema was offensichtlich auch hier eines war. wir sind bei einem kann man so sagen Janis bei dem Thema des Jahres im Grunde genommen angekommen. Eichers hat in zwei Einzelkategorien mit der Value, einer Value Strategie den ersten Platz beim Portfolio Award bekommen.

55:49 Beim Weltansatz hat es nicht ganz gereicht, da ist es nur in Anführungssteigen. der zweite Platz mit neunundzwanzig Komma vier Prozent Stimmenanteil aber trotzdem etwas was auch dem dem Value Investment mal wieder einen entsprechenden Fokus gibt wie's durch die Veranstaltung ohnehin einen besonderen Fokus bekommen hat.

56:12 Aber hier spannendes Produkt auf Platz zwei Ja, würde ich auch sagen. Also die Genese, die ich selber hingelegt habe an der Börse ist das sich dann irgendwann vor fünfzehn Jahren mal angefangen hat mich zu dafür zu interessieren. und dann liest man Warren Buffett und lernt über das Value Investing... ...und seitdem beurachtet man das Value Investment denkt sich wo ist dieser Value Effekt?

56:32 Warum funktioniert das einfach nicht gefühlt? Warum steigen die Aktien die lange gestiegen sind immer weiter? Die großen Aktien, die entweder aus dieser Welt werden auf einmal noch größer und wir sehen irgendwie ganz viel Momentum. also Gar nicht so einfach, als Value Investor die letzten Jahre und Jahrzehnte unterwegs gewesen zu sein.

56:50 Und umso mehr wahrscheinlich die Freude dieses Jahr zu sehen. Klar es ist jetzt erst mal nur ein Jahr aber wir sehen dass der MScA World Value Factor jetzt hier bei siebenundreißig Prozent liegt. das ist schon deutlich deutlich über dem was jetzt der All-World beispielsweise hier von Vanguard geliefert haben oder da in Vesco MSCA World Die auch sehr sehr eng beieinander liegen.

57:09 Das sieht man hier auch. Hier auf ein value Faktor zu setzen ist auch im Sinne der Portfolio Entscheidung hier noch mal die größere Entscheidungen. also macht nochmal. Auf jeden Fall hier den größeren Unterschied und ich würde sagen nicht groß. verwunderlich vielleicht, auch wenn es in dem Ausmaß fand ich persönlich das jetzt schon verwunderlicht dass der value Factor dann doch so beliebt ist.

57:28 Also wenn wir sehen fast dreißig Prozent. Ich hätte mit weniger gerechnet trotz dieser guten Performance einfach weil dieses value Thema ja vielleicht über Jahre oder Jahrzehnte dachte ich Die Leute so ein bisschen verloren hat. vor daher erstaunliches Ergebnis in diesem Jahr. gerechtfertigt, finde ich.

57:46 Und wenn wir mal auf die Zusammensetzung schauen da haben wir eine ganz große Besonderheit auch das muss man hier wissen und dass ist die Gewichtung der einzelnen Aktien. ja und hier haben wir Micron Technology mit sage und schreibe vierzehn Prozent Einzelgewicht und erst Cisco auf Platz zwei mit knappen drei Prozent.

58:06 Das is schon enorm. Ich fordere gleich von dir wieder deine Berechnung, wieviel man bei einhunderttausend Euro hier investiert hat. Aber nur das ja... Ja genau, aber das hast du jetzt so toll gemacht bisher. Das wollte ich dir nicht abnehmen. Also was wir wirklich sagen müssen ist schon krass. Mike von ist schon krasst bei so einem Investment also auch selbst in der Cisco bis um einfach dreitausende Cisco drin.

58:30 und ja man muss die Zahl schon mal sagen weil es eben ungewöhnlich ist dass man beim ETF Bei einem hunderttausend Euro investieren aber mal vierzehntausend Glocken in einer Einzelposition hat. Klar das wird durch die nächste Reallokation wieder aufgehoben, aber vierzehn Prozent meine Fresse also das ist wirklich fett ...

58:51 meine, dass wir da bei... ... zwanzig Prozent regulatorisch schon an Grenzen stoßen. Also ist ja auch eine interessante Herausforderung für so ein ETF-Provider,... ... es gibt dann diese Rebalancings. aber in dieser Halbleiteentwicklung... ... das ist ein Halbleiterunternehmen also was auf großem Niveau dann irgendwie nochmal größer geworden ist und noch mal besser performt hat.

59:10 Also sodass wir hier diese... ... vierzehntausend Euro aktuell drin haben wenn man sich das selber mal vorstellt. deswegen finde ich die Rechnung ja auch gut. Du baust wirklich mein Einzelaktiendepot auf würde jetzt sagen ich platziere nur vierzehntausend Euro Order von meinen hunderttausend Euro in Micron.

59:22 Genau das wäre es gerade zu tun, ne? Das ist das was die Börsenwerte hergeben und nach meinem Verständnis einerseits ein Resultat dessen dass einfach die Performance enorm stark war seit dem letzten Rebalancing und gleichzeitig dass aber auch diese Value Kriterien wenn sie hier in die Gewichtung einfließen, dass gerade viele Halbleite Aktien optisch eigentlich günstig aussehen.

59:44 also wir haben ja zwei Effekte. Wir haben diesen Momentum-Effekt deswegen Micron in einem Momentum ETF gerade auf Position eins steht. Da kommt auch nicht oft vor, Value und Momentum quasi die gleiche Top-Einsposition. Wir haben starken Kursanstieg und wir haben eine günstige Bewertung. zwei Faktoren, die hier halt zu einem höheren Gewicht führen.

1:00:01 Und höhere Bewertungen muss man sagen, günstigere Bewertungs da muss man durchaus. im meinen Augen weiß ich nicht wie du das siehst. aber also vorsichtig sein weil es ist eine optisch günstigen Bewerting. Wir wissen nicht, vielleicht sind das Sondergewinne durch diese ganze Halbleiter Nachfrage und jeder will Chips egal zu welchem Preis.

1:00:18 Sobald sich das Klima hier mal dreht sind die Gewinne die in dieses Belätungsniveau einfließen auch ganz schnell weg. Und es sieht das optisch günstig aus. ich würde jetzt keine Prognose abgeben in die eine oder andere Richtung. nur dieses Risiko bewusst sein muss man her haben. Man muss natürlich auch sehen, wenn dann solche Value-Strategien von denen es ja diverse gibt.

1:00:36 Hier ist jetzt eben eine die mit sechseinhalb Milliarden unterwegs ist und von diesen sechseinhalb Milliarden sind immer in vierzehn Prozent in Micron investiert. Nun kann es sein dass zu einem dieser zwei Rebalancing Tage im Jahr die Micron aus welchen Gründen auch immer nicht mehr die Value Kriterien die zur einer Aufnahme und zu einem Verbleib im Portfolio geführt haben erfüllt Und das dann eben vierzehn Prozent von diesem vorn vermögen.

1:01:04 also mal schlapp überschlagen ne Milliarde. Dann einfach in den markt gegeben wird und es ist nur eine strategie. janas hat das thema momentum angesprochen. also wenn die aktie anfängt zu lahmen, dann kann das der dann kann dass der erste bedrohungsfaktor sein und Das thema das dann mit einer adäquate bewertung auch mal reingelaufen ist kann der zweite bedrohrungsfactor sein.

1:01:27 wir reden hier eben nur über einen ETF und mit dieser Gewichtung ist es dann eben schon ein Risiko, in dessen man sich da eben bewusst sein muss. Man sollte sie klar machen wie auch diese Gewichtungen sich entwickelt hat. das kann man auf der Website von iShares immer noch nachvollziehen leider nicht mehr so toll komfortabel wie man es noch früher konnte.

1:01:50 wir haben hier die aktuelle Gewichterung per neunzehnten Oktober. die wird angegeben bei. Und wenn man einmal zurückschaut, wie war sie eigentlich am dreißigsten September also vor drei Wochen? Da war sie ungefähr ähnlich. Aber wenn man dann die Möglichkeit nutzt auf den einunddreißigste Dezember zwanzig fünfundzwanzig zu gehen, dann sieht man dass eine Maltron schon damals mit einer ordentlichen Gewichtung auf Platz eins war aber dann eben auch bei der in den letzten zehn Monaten irgendwann stattgefundenen Reallokation trotzdem nochmal mit einer entsprechenden Gewichtung beibehalten wurde, denn mittlerweile ist ja die Gewichtungen von diesen vier knapp fünf Prozent dann eben auf knapp vierzehn Prozent gestiegen.

1:02:42 Also wird da nochmal ein kräftiger Performancebeitrag auch beigeben sein. und da muss man immer schon mal die Frage stellen was passiert eigentlich wenn möglicherweise sich die Einstufungen hier sieht man es dann auch dass der nominal wird im Vormvermögen bei einem Kommando fünf Milliarden müssten Euro sein.

1:03:02 Im Moment liegt und dass man zumindest darauf vorbereitet ist, dass sich da was ändert. Und das ist auch wiederum für den Micron-Aktionär schon interessant und möglicherweise mal ein Grund zumindest eine Stop Win oder zu hinterlegen um diese Positionsgröße gegebenenfalls etwas kleiner zu machen Wenn aus Momentum ETF und aus Value ETF verkäufen, möglicherweise mal ein bisschen Druck in den Aktienkessel kommt.

1:03:34 Ja ich finde auch so die These eines Value Anlegers Die war bei mir zumindest auch früher immer so dass ich gesagt habe okay da gibt es irgendwelche Aktien die sind total uninteressant für die interessieren diese Leute sich weniger sind einfach nicht sexy genug Und deswegen sind sie vielleicht doch ein bisschen günstiger bewertet als man denkt.

1:03:51 sondern kannst du daran die alte Automobilindustrie denken, also irgendwie. So VW will vielleicht irgendwann keiner mehr anfassen. so jetzt werde ich nicht das VW Fass hier aufmachen aber so in die Richtung einfach alte Unternehmen die vielleicht sogar auch noch profitabel sind aber die... ...einfach nicht so charmant sind die keine wirklichen positiven News haben diese sich aber irgendwann mal daraus entwickeln und dass man sagt der Value Anlieger ist eher von diesen Hype-Themen fernbleibt Ja turns out.

1:04:16 Aktuell ist es hier nicht so der Fall. Man muss schon sagen wenn man die Liste durchgeht Da sind immer noch einige langweilige Unternehmen dabei, da hast du dann auch mal so ein Tabakunternehmen dazwischen. oder aus den IT-Unternehmen vielleicht schon noch die konservativen etwas langweilligeren. Aber jeder Value Investor hat in diesem Jahr auch davon profitiert das es diesen KI Hype gab aber ist ja auch mit dabei.

1:04:36 Das muss man einfach erstmal wertneutral festhalten. Ja also von daher bei mir zu Hause ist sein sehr beliebter ETF weil es einer ist der Nicht nur früher in Echtgelt TV, sehr regelmäßig vorkommen. In dem Wissen das er zwar eine andere Performance hatte aber dass sich so eine Strategien eben immer an der Performance und Outperformance erfahrsamen.

1:05:00 ich habe innerfamilie sehr stark darauf gesetzt dass es irgendwann mal zu Ende gehen wird und im Moment ist es ebenso Und bei der vorsichtigen Bemerkung beim Abendessen Dass es möglicherweise irgendwann auch mal an der Zeit sein könnte sich vom MSCI World Value zu trennen oder die Positionsgröße vielleicht zu reduzieren.

1:05:24 Merke ich im Moment, dass es durchaus auch Menschen gibt wie eine emotionale Beziehung zu einem ETF aufbauen können. und das begleitet mich gerade so bei dem ein oder anderen Abendessen wenn wir da über geht Anlage reden was wir gelegentlich tun und von daher Ist es möglicherweise auch mal ein schöner Moment zu schauen, wie sieht's eigentlich bezogen auf die nächsten zwölf, vierundzwanzig, sechsunddreißig.

1:05:52 Wie viele Monate auch immer aus? Wie ist meine Zuversicht das Value in dieser Phase weiterhin eine Outperformance generieren wird? Ich hatte die Wahrscheinlichkeit für gar nicht so klein dass es das tut weil ja andere Märkte auch sehr dynamisch gelaufen sind und vielleicht eher Luft haben, um ein bisschen was abzugeben.

1:06:14 Aber ich bin vor allen Dingen auf die nächste Reallokation gespannt und gespannt darauf ob und wo Micron dann im Gewichtungstabloh landet. Ganz langfristig müssen wir noch sagen da haben jetzt mal ein gutes Jahr gehabt. aber so über die letzten zehn Jahre könnte man auch immer noch sagen gerade bei diesen Faktoren die haben immer so langfristige Zyklen Da hat Value auch immernoch gelitten ist immer noch hinter dem normalen MSCI World.

1:06:40 das heißt Wer auf dieses jahr guckt wird vielleicht denken antizyklisch wäre den welchen zu verkaufen. wer dann die zehnjahres perspektive einnimmt wird wieder sagen. Vielleicht doch noch mal welchen nachschieben dass das kuhle dabei ist. das Kuhle aber ist halt einfach wenn du das produkt in einem spaplan hattest, dann hast du eben in diese gesamte outperformance faser reingekauft.

1:06:59 und christian und ich haben es ja ganz oft mit diesem mit dem beispiel microsoft gebracht. wer in den nuller jahren da muss ihr auch mal sagen die eier hatte seinen bekloppt Spar-Auftrag in die düsselige Microsoft Aktie, hey über ein Jahrzehnt nicht in irgendeiner Form aus dem Arsch gekommen ist durchzuhalten.

1:07:21 Der wurde dann nach hinten raus krass belohnt. und das war hier eben auch beim Value ETF genau so dass man eben wirklich jahrelang auch Gelder angespart hat Und auf einmal diese überproportionale Wertentwicklung, die eine andere Performance erst aufgeholt, dann ausgeglichen, dann outperformt hat Das da dann eben auch ein wirklicher schöner Vermögensgewinn zustande kam dadurch, dass man das im Sparauftrag hat.

1:07:50 Und deswegen freue ich mich auch darauf auf die ganzen Sendungen wie wir zum Altersvorsorge-Deposit machen werden, wie die unterschiedlichen Strategien aussehen und müssen noch mal gucken, wie wir es mit den Förderung machen weil du kriegst ja eine andere Förderin als ich mit dem Nachwuchs zu Hause Aber irgendwas.

1:08:11 Ich diskutiere es mal und damit haben wir dann noch den Schlusspunkt, und da gibt's vielleicht den ETF kennen die meisten oder den Index zumindest das ist der MSCI World also der alte Klassiker das hier nochmal vertreten. aber wir haben hier ein ETF von Invesco ... aufgelegt, aber in Vesco hat sich etwas sehr schönes überlegt und ich würde sagen das ist die Hauptursache dafür dass auch gerade dieser ETF jetzt noch so beliebt ist.

1:08:39 Und das sehen wir links oben die TER, ... ... Null Komma Null Fünf Prozent pro Jahr. Das ist nicht alleinstehend, aber einer der günstigsten. also es gibt kein ETF da günstiger ist als dieser Invesco MSR World ETF... ...und auch das muss man sich vergegenwärtigen Wir kriegen jetzt für Null Kommen Null fünf Prozent proJahr einmal zumindest die Industrieländer abgedeckt Die auch für jedes globale Portfolio, auch bei allen anderen ETFs die wir gesehen haben.

1:09:02 Das ist immer noch der zentrale Baustein, das sind die Industrie-Länder. Und entsprechend hat Investgo sich hier wunderbar positioniert. da. eine Grund ist dann hier die enorm günstige TER vielleicht ja auch ne schöne Belohnung für Investco so zu sehen dass eine Preissenkungen den Kunden zugute kommt aber dass die Kunden es irgendwie auch sehen.

1:09:19 also jetzt nicht so dass alle blind durch die Gegend laufen sondern hier wird sich aktiv angeschaut was zahle ich denn eigentlich für Kosten dafür und dieser preiskampf den Investgo hier ganz zentral in dem Bereich, auf den Index mit vorantreibt. So der wird gesehen und der wird inauguriert. Ich weiß jetzt nicht wie hoch die Mittel zu Flüsse darin sind aber ich bin mir ziemlich sicher Die werden steigen und steigen.

1:09:37 Allein wir sortieren auch ganz oft immer nach TER Und sehen ja auch dass die User einfach nach Kosten sortieren Und entsprechend bringt erst auch diesem ETF mehr Sichtbarkeit Also selbst dieser Klassiker jetzt nochmal günstiger zu haben. Man muss hier ganz klar sagen, dass dadurch diese fünf Basispunkte pro Jahr nur noch erhoben werden es im Grunde genommen kaum einen anderen Grund geben dürfte beim MSCI World und genau deswegen haben wir ihn ja auch in der Abstimmung als den Vertreter des MSCI-World Kreises nominiert.

1:10:13 In einem anderen dazu investieren. wenn es da andere Argumente aus eurer Sicht gibt dann schreibt die gerne in die Kommentare gibt uns da gerne die Hinweise, warum ihr das anders seht. Aber also für mich würde bei einem auf MSTI World eben eine aufbauenden Portfolio-Konzept kein Weg an diesem vorbeischühren.

1:10:38 Wobei natürlich mehr üblich bei mir ein anderes Thema noch dazukommt. denn wir sind wieder bei der Zusammensetzung. Wir sind bei siebzig Prozent USA. Wir sind dabei, dass ich persönlich das auf keinen Fall haben wollen würde. Und deswegen wäre meine Zusatzallokation immer auch der MSCI World XUSA. in diesem fall kommt davon X-Trackers die als erste diese X USA Agenda wirklich dann aufgemacht haben umgesetzt haben investierbar gemacht haben sieben Milliarden Assets in diesem ETF mittlerweile angesammelt haben Dienst noch gar nicht so lange gibt mit zweieinhalb Jahren.

1:11:21 Aber wenn man einen Weltinvestment in den Industrieländern haben will, dann kann man das mit dem mit dem X-USA eben optimal steuern und kann dann eben genau so aussagen Wenn ich jetzt beispielsweise sage Ich würde eigentlich lieber vierzig Prozent in den USA haben Dann teile ich wieder diese Vierzig Prozent durch die Null Komma sieben also durch die Siebzig Prozent die der ETF hat, kommen dann aus sieben und fünfzig Prozent.

1:11:50 Würde dann aus Vereinfachungsgründen, wie ich mich kenne sagen, na gut, dann nehmen wir einfach sechzig Prozent! Sechzig Euro wenn nicht hundert Euro im Monat sparen kann gehen in den MSCI World, vierzig Euro gehen in dem MSCI world XUSA. und da habe ich vielleicht immer noch ein bisschen Geld übrig um das ganze nochmal mit anderen Ergänzungen zu bereichern zum Beispiel ein bisschen Small Cap Komponente zum Beispiel.

1:12:17 Bisschen anderes emerging Market Exposure aber das bleibt dann ja sie jedem selber überlassen, aber für mich geht MSCI World nicht ohne MSCI world XUSA und wenn es für euch anders geht ist es vollkommen okay. Dann seid euch bitte auch die Sagen. wir sind bewusst da wieder von hunderttausend Euro sind siebzigtausend Euro in den USA, fünf und ein halb in den Vidia.

1:12:44 Fünf tausenden Apple wird schon mal ganz ordentlich. Ja, würde ich auch sagen. Und andere Beilmischung. vielleicht sind es die Schwellen dann da? Vielleicht sind es andere Themen für die Leute. Vielleicht gibt's den Bruttoinlandsprodukt gewichteten ETF oder der Equal Weight. Ich glaube wir haben hier echt eine Vielzahl an Produkten gesehen, die da mittlerweile einfach ziemlich gute Lösungen für bieten und man muss halt wissen was die eine Lösung macht und da die Vornachteile verstehen.

1:13:11 Aber ich hoffe mal, dass wir das so beleuchten konnten oder ich bin mir sicher wenn wir da hier und da was vergessen haben zu optimistisch oder zu pessimistisch waren dann werden wir es in den Kommentaren hoffentlich raus bekommen. Genau genau und ansonsten schließen wir vielleicht einfach mal auch mit der Einblendung dieses neuen sehr beeindruckenden Produkts dem Wengert FUZI Global All Cap ETF.

1:13:34 mit Null Komma Null sieben Prozent PR Und mit einer Verteilung innerhalb der Assets. Sechzig Prozent USA könnte es sein, dass ich wieder ein bisschen steuern muss aber damit kommt man ganz gut voran und von daher lasst uns gerne wissen welchen ETF wir aus eurer Sicht unbedingt und warum noch hätten behandeln sollen.

1:13:59 wenn da der eine oder andere Daumen noch mit dazu kommt dann werden wir das in einer weiteren Folge mit Janis sehr sehr gerne nochmal aufbereiten. Ansonsten wird Janis auf jeden Fall auch zu Gast sein, wenn es darum geht... ...dass er mal seine Strategie für seinen Altersvorsorge-Depot vorstellt. Das werde ich mit einigen von den regelmäßigen Gästen hier machen und freue mich,... ...wenn dann du wieder dabei bist, Janis?

1:14:25 Danke für heute erstmal! Ja danke ebenso. Hat mir Spaß gemacht, dank auch an alle die hier gewottet haben. Also sicherlich in eurem Namen aber auch wir als JASSETEF das wir unterstützen durften und dass da so viele Leute mitgemacht haben ... schön kuratierte Liste am Ende ja auch ausgezeichnet haben.

1:14:42 Na, das macht es ja auch aus! Vielen Dank und an euch genauso vielen Dank fürs Zuschauen... ...und vor allen Dingen auch Daumen drücken für's Umsetzen denn das gehört eben auch dazu. nicht nur gucken, auch machen steht auf dem Plan. Es kommt einiges auf uns zu. wenn ihr in der Situation seid dass ihr Eltern seid kommt nochmal.

1:15:03 was ergänzen das dazu? Viele, viele spannende Sachen beginnen in dem Jahr. Man ist ein bisschen so in Aufbruchstimmung, zumindest was das Thema investieren anbelangt. Das passt eigentlich gar nicht so richtig zum aktuellen Stimmungsbild im Deutschland aber vielleicht können wir von der Stelle zumindest mal etwas auslösen.

1:15:22 Uns würde es freuen! Wir freuen uns wenn ihr beim nächsten Mal wieder mit dabei seid – mit Janis, mit Matthias und mit Christian oder mit wem auch immer. ich freue mich auf jeden Fall und sage euch wie üblich bleibt vor allen Dingen gesund. Dann könnt ihr euch die sinnvollsten Gedanken darüber machen, in was ihr investiert und wo ihr dann investiert bleibt.

1:15:40 Und ansonsten bis zum nächsten Mal bei eichgeltv. Ciao!